Bà Trương Mỹ Lan trả cho những người thân tín ở SCB mức lương "khủng" thế nào?

Thứ 7, 25/11/2023 11:33
Theo kết luận điều tra, để thuận tiện chi phối hoạt động ngân hàng, bà Lan đã tuyển chọn những người thân tín có kinh nghiệm lâu năm về lĩnh vực tài chính, ngân hàng nắm giữ vị trí chủ chốt, trả lương rất cao.

Bà Trương Mỹ Lan biến SCB thành "công cụ tài chính"

Bà Trương Mỹ Lan, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, vừa bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an, đề nghị truy tố về ba tội Đưa hối lộ, Vi phạm quy định về hoạt động của ngân hàng và Tham ô tài sản.

Trong số 85 bị can còn lại có 41 lãnh đạo, cán bộ Ngân hàng SCB; 15 cựu cán bộ Ngân hàng Nhà nước; 3 cựu cán bộ Thanh tra Chính phủ; một cựu cán bộ Kiểm toán Nhà nước. Tất cả bị đề nghị truy tố về các tội Tham ô tài sản, Nhận hối lộ, Lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ, Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng và Vi phạm quy định về hoạt động của ngân hàng.

Báo Dân việt dẫn kết luận điều tra cho biết, bà Trương Mỹ Lan sở hữu hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát gồm hàng loạt doanh nghiệp như Tập đoàn VTP; Công ty Vạn Thịnh Phát; Tập đoàn Sài Gòn Peninsula; Công ty Tài chính Việt Vĩnh Phú; Tập đoàn An Đông...

Bà Lan còn lập hàng loạt "công ty ma", để đứng tên khoản vay; chuyển/nhận tiền từ nước ngoài; phát hành trái phiếu; đứng tên dự án…

Bà Trương Mỹ Lan trả cho những người thân tín ở SCB mức lương khủng thế nào? - Ảnh 1.

Bà Trương Mỹ Lan lúc chưa bị bắt. Ảnh: Vạn Thịnh Phát

Với Ngân hàng SCB, nhà băng này được bà Trương Mỹ Lan thành lập trên cơ sở thâu tóm rồi hợp nhất 3 ngân hàng tư nhân để "lợi dụng hoạt động của ngân hàng trong việc huy động vốn" cho các doanh nghiệp nói trên.

Cụ thể, từ năm 2011, bà Lan nhờ người đứng tên, thâu tóm đa số cổ phần của Ngân hàng Sài Gòn (cũ), Ngân hàng Việt Nam Tín Nghĩa, Ngân hàng Đệ Nhất. Năm sau, người phụ nữ cho hợp nhất cả 3 thành Ngân hàng Sài Gòn - SCB.

Ban đầu, bà Trương Mỹ Lan nhờ 73 cổ đông đứng tên sở hữu hơn 85% cổ phần tại SCB nhưng đến năm 2018, tỷ lệ nắm giữ tăng lên hơn 91%. Trong đó, bà Lan chỉ trực tiếp nắm 4,9% vốn điều lệ, còn lại vẫn nhờ người thân tín đứng tên.

Theo thông tin trên báo VnExpress, tính đến tháng 10/2022, SCB có một hội sở chính ở TP HCM, 50 chi nhánh và 184 phòng giao dịch trên cả nước. Vốn điều lệ thời điểm này là 15.000 tỷ đồng với hơn 4.100 cổ đông.

Bà Lan bị cáo buộc sử dụng Ngân hàng SCB như một "công cụ tài chính" để huy động tiền gửi của người dân và các tổ chức, theo Luật Các tổ chức tín dụng. SCB được phép nhận tiền gửi của người dân, doanh nghiệp để hoạt động cấp tín dụng cho khách hàng vay vốn. Tuy nhiên, bà Lan đã dùng quyền hạn của mình để chỉ đạo hợp thức hồ sơ rút tiền, phục vụ chi tiêu cá nhân, cơ quan điều tra cáo buộc.

Chọn người người thân tín giữ các chức vụ chủ chốt, trả lương tới nửa tỷ/tháng

Công an nhân dân dẫn kết luận điều tra cho thấy, mặc dù không giữ chức vụ tại Ngân hàng SCB nhưng bà Trương Mỹ Lan lại là người chi phối, lũng đoạn, chỉ đạo toàn bộ hoạt động của ngân hàng này với vai trò là cổ đông lớn vì từ khi sáp nhập (năm 2012) đến nay, bà Lan luôn nắm cổ phần chi phối từ 85% đến 91,5%; số cổ phần còn lại do hơn 4.000 cổ đông nhỏ lẻ nắm giữ.

Để thực hiện kế hoạch rút ruột SCB, Tập đoàn Vạn Thịnh Phát đã xây dựng “hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát” với hơn 1.000 doanh nghiệp có quan hệ chặt chẽ với nhau.

Trong đó SCB có vai trò "đặc biệt quan trọng", được sử dụng như một công cụ tài chính để cấp vốn cho các công ty trong "hệ sinh thái".

Tại Ngân hàng SCB, bà Trương Mỹ Lan bố trí người thân tín của mình giữ các chức vụ chủ chốt của ngân hàng đồng thời nắm quyền điều hành, chi phối, chỉ đạo toàn bộ hoạt động của ngân hàng, biến SCB trở thành công cụ tài chính để tổ chức huy động tiền gửi. Từ đó bà Lan chỉ đạo thuộc cấp tại SCB và hệ sinh thái Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, sử dụng hàng nghìn cá nhân, pháp nhân để lập cả nghìn bộ hồ sơ "khống" đứng tên vay vốn của ngân hàng. Các tài khoản kí "khống" này đều thực hiện rút tiền tại SCB trước khi hợp đồng tín dụng, thủ tục thế chấp tài sản được hoàn thiện.

Giúp sức cho bà Trương Mỹ Lan có các lãnh đạo cấp cao tại Ngân hàng SCB gồm: Đinh Văn Thành, nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng SCB; Bùi Anh Dũng, nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng SCB; Võ Tấn Hoàng Văn, nguyên Tổng Giám đốc Ngân hàng SCB; Trương Khánh Hoàng, nguyên Quyền tổng giám đốc Ngân hàng SCB; Trần Thị Mỹ Dung, nguyên Phó tổng giám đốc Ngân hàng SCB; Tạ Chiêu Trung, nguyên Phó chủ tịch HĐQT Ngân hàng SCB, là những người có chức vụ, quyền hạn tại Ngân hàng SCB.

Bà Trương Mỹ Lan trả cho những người thân tín ở SCB mức lương khủng thế nào? - Ảnh 2.

Các lãnh đạo Ngân hàng SCB bị truy nã. Ảnh: Bộ Công an

Đây là những người bà Lan tin tưởng, thân tín, có trình độ, hoạt động lâu năm trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, được bà Lan chỉ đạo vào các vị trí chủ chốt tại Ngân hàng SCB, trả mức lương cao từ 200-500 triệu/tháng, để làm nhiệm vụ xét duyệt, cấp tín dụng cho khách hàng vay vốn "khống" theo chỉ đạo của bà Lan, các hồ sơ, chứng từ khống, nhằm hợp thức việc rút các khoản tiền này ra khỏi Ngân hàng SCB để phục vụ cho mục đích cá nhân của bà Trương Mỹ Lan.

Báo VnExpress dẫn kết luận điều tra xác định, từ 2012 đến 2022, SCB cho vay, giải ngân cho 1.366 khách hàng (710 cá nhân và 656 tổ chức). Trong đó, nhóm của bà Lan có hơn 2.500 khoản vay tại SCB với tổng số tiền giải ngân hơn 1.066.000 tỷ đồng. Theo C03, nhóm bà Lan chiếm 93% số tiền cho vay, 7% còn lại là nhóm khách hàng thông thường.

Tổng dư nợ cho vay bất động sản SCB hồi tháng 6/2017 là 62,95% trong khi SCB báo cáo là 55%, bằng đúng tỷ lệ cao nhất Ngân hàng Nhà nước cho phép. Thời điểm này thực trạng tài chính của SCB là "rất xấu" nhưng lãnh đạo ngân hàng đã báo cáo không trung thực, mua chuộc đoàn thanh tra để "xoá mờ sai phạm". Mục đích là tiếp tục được huy động tiền gửi của người dân, doanh nghiệp và hoạt động cho vay. Đây chính là mấu chốt khiến sai phạm của bà Lan và đồng phạm ngày một lớn, kết luận điều tra nêu.

Cơ quan điều tra cáo buộc hành vi của nhóm bà Lan là nguyên nhân chính khiến SCB mất thanh khoản, dư nợ tín dụng lớn không có khả năng thu hồi, vốn chủ sở hữu âm hơn 443.000 tỷ đồng, lỗ lũy kế hơn 464.000 tỷ đồng.

Duy Anh

Cùng chuyên mục

Người có gan suy yếu thường có 3 đặc điểm trên tay, có 1 cũng nên đi khám sớm

Thứ 2, 11/11/2024 23:00
Lá gan khỏe mạnh đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì sức khỏe tổng thể. Khi gan suy yếu, một số dấu hiệu cảnh báo có thể xuất hiện ở bàn tay.

Khám nhà Bùi Huyền Trang ở Hải Phòng, phát hiện "bí mật khủng"

Thứ 2, 11/11/2024 22:35
Khám xét khẩn cấp nhà của Bùi Huyền Trang, cơ quan công an thu giữ 212kg pháo nổ tại khu vực xung quanh và trong nhà của đối tượng.

Bộ Công an cảnh báo người mua hàng tuyệt đối không làm theo yêu cầu này của shipper

Thứ 2, 11/11/2024 22:33
Thời gian gần đây, đối tượng lừa đảo đã áp dụng phương thức lừa đảo tinh vi thông qua việc hướng dẫn người mua hàng cài đặt phần mềm giả mạo để hoàn tiền thanh toán đơn hàng.

"Bắt mạch" ngành thời trang: Bật mí xu hướng tiêu dùng 2026, làm gì để kết nối thương hiệu với người tiêu dùng?

Thứ 2, 11/11/2024 22:31
Hội thảo “Xu hướng người tiêu dùng năm 2026” cung cấp cho các nhà hoạch định chiến lược những hiểu biết sâu sắc về các xu hướng tiêu dùng của năm 2026, giúp họ xây dựng các chiến lược đón đầu nhu cầu thị trường và tạo ra sự đột phá cho thương hiệu thời trang của mình.

Nhất Dương lần đầu lộ hậu trường phía sau những video cực đẹp của Hằng Du Mục, netizen tấm tắc khen ngợi

Thứ 2, 11/11/2024 22:28
Dù vẫn biết Nhất Dương là tác giả của những thước phim đó nhưng mới đây, dân tình mới thấy được khoảnh khắc anh chàng đang làm việc.
     
Nổi bật trong ngày

Dự báo mới nhất về cơn bão số 7 Yinxing

Chủ nhật, 10/11/2024 08:19
Vào hồi 4h ngày 10/11, sức gió mạnh nhất vùng gần tâm bão mạnh cấp 14 (150-166km/h), giật cấp 17

Ghen khi người cũ có bạn trai, gã đàn ông xả súng sát hại cặp tình nhân, hiện trường như phim

Chủ nhật, 10/11/2024 11:41
Vụ việc mới xảy ra khiến dư luận không khỏi rúng động.

Khi mua chọn cam thế nào sẽ ngon hơn: Hóa ra lâu nay nhiều người vẫn đang lựa sai

Chủ nhật, 10/11/2024 15:35
Thực ra không cần thử, chỉ cần quan sát bên ngoài là bạn đã có thể biết quả cam nào ngon.

Có 3,5 tỷ đồng đền bù đất, người phụ nữ mang hết đi đầu tư online, đến kỳ rút tiền thì nhận thông báo: "Tài khoản không còn đồng nào"

Chủ nhật, 10/11/2024 18:02
Thấy lãi suất cao và được trả đúng hạn, bà Vương ở Trung Quốc cảm thấy tin tưởng nên đã mang khoản tiền lớn trong gia đình đi đầu tư.

Hơn 1.000 khán giả Hà Nội “cháy” cùng Binz,  Soobin Hoàng Sơn trong đêm nhạc đặc biệt, đón một tài tử Hàn Quốc lần đầu tiên xuất hiện tại Việt Nam

Chủ nhật, 10/11/2024 21:40
Đêm nhạc “Special Night - Cả thế giới uống mừng khoảnh khắc đầu tiên đặc biệt của bạn” là sự kiện thu hút hàng nghìn khán giả Thủ đô tối 9/11 vừa qua.
xe.nguoiduatin.vn