Lừa đảo 47 tỷ đồng bằng thủ đoạn tinh vi
Tốt nghiệp cử nhân với tấm bằng kinh tế loại giỏi, lại có ngoại hình ưa nhìn, Nguyễn Thị Kiều Nga (SN 1984, trú phường Hà Huy Tập, thành phố Vinh, Nghệ An - nay là phường Vinh Phú, tỉnh Nghệ An) được tuyển vào một ngân hàng lớn chi nhánh Nghệ An.
Vào làm việc từ năm 2006, với sự nỗ lực của mình, Nga đã được bổ nhiệm làm Phó Trưởng phòng quản lý khách hàng bán lẻ. Nga đã lợi dụng chức vụ, lòng tin của đồng nghiệp và khách hàng để thực hiện hàng loạt phi vụ lừa đảo.
Phi vụ đầu tiên mà Nga thực hiện vào đầu năm 2022. Do làm ăn thua lỗ, nợ nần, Nga đã nghĩ cách lừa đảo từ những đồng nghiệp từng làm việc dưới quyền của mình.
Cuối tháng 12/2022, Nga vay chị M.H.D (trú tại phường Vinh Tân, thành phố Vinh - nay là phường Trường Vinh, tỉnh Nghệ An), một nhân viên cấp dưới số tiền 7 tỷ đồng với lý do xác nhận số dư, chứng minh tài chính cho công ty do chồng Nga đứng tên.
Tin tưởng cấp trên, chị D. vay mượn người thân, bạn bè rồi chuyển khoản 7 tỷ đồng vào một tài khoản ngân hàng do Nga chỉ định. Số tiền đó lập tức được Nga dùng để trả nợ cá nhân.
Thấy phi vụ đầu tiên trót lọt, Nga tiếp tục tiếp cận một nhân viên khác - chị N.T.A (trú tại phường Hưng Dũng, thành phố Vinh). Biết việc bố chồng và chồng của chị A. từng vay vốn, còn tài sản thế chấp tại ngân hàng nên đã bịa ra câu chuyện “đảo khế”, gia hạn khoản vay cho các khách hàng, tránh ảnh hưởng đến chỉ tiêu của phòng.
Tin tưởng, chị A. thuyết phục bố chồng ký hồ sơ vay 7 tỷ đồng; còn chồng vay thêm 9,5 tỷ đồng. Tổng cộng, Nga chiếm đoạt 16,5 tỷ đồng từ gia đình chị A. những người từng xem Nga là người thân.
Không dừng lại ở nội bộ cơ quan, Nga tiếp tục mở rộng danh sách “con mồi” sang cả khách hàng của mình. Trong vai trò Phó Trưởng phòng quản lý khách hàng bán lẻ, Nga quen biết chị D.T.T.L (trú phường Hưng Phúc, thành phố Vinh cũ), thường xuyên vay và gửi tiền tại ngân hàng.
Trong năm 2022, Nga nhiều lần gọi điện và nhắn tin vay tiền chị L. với lý do đảo khế ngân hàng cho khách. Hai bên thỏa thuận lãi suất 1.500 đồng/triệu/ngày. Tin tưởng, chị L. đồng ý.
Ban đầu, quá trình vay mượn tiền diễn ra suôn sẻ, Nga chuyển khoản trả lại cho chị L. đầy đủ. Đến giữa tháng 12/2022, khi việc làm ăn ngày càng khó khăn, không có tiền trả nợ, Nga tiếp tục vay mượn tiền chị L. Tuy nhiên, lần này Nga chỉ trả 3 tỷ đồng cho chị L. Tổng số tiền Nga lừa đảo chiếm đoạt của chị L. là gần 24 tỷ đồng.
Cơ quan chức năng xác định, bằng các thủ đoạn trên, trong thời gian ngắn, Nguyễn Thị Kiều Nga đã chiếm đoạt của 4 bị hại ở Nghệ An với tổng số tiền hơn 47 tỷ đồng.
Sau thời gian đòi nợ nhưng bất thành, các bị hại đã làm đơn tố cáo Nguyễn Thị Kiều Nga lên cơ quan Công an.
Bị cáo Nguyễn Thị Kiều Nga đã lừa đảo, chiếm đoạt hơn 47 tỷ đồng của 4 bị hại. (Ảnh: Tiền phong)
Bản án chung thân
Theo tin tức trên báo Nghệ An, phiên toà xét xử bị cáo Nguyễn Thị Kiều Nga được tổ chức vào cuối tháng 4/2025.
Tại phiên tòa, bị cáo cúi đầu thừa nhận toàn bộ hành vi. Khi được HĐXX hỏi về số tiền mà Nga đã chiếm đoạt, Nga cho biết, do đầu tư “lướt sóng” bất động sản ở Phú Quốc và bị lừa mất hàng chục tỷ đồng nên đã nảy sinh ý định làm các hồ sơ vay vốn để chiếm đoạt.
Tuy nhiên, bị cáo lại không có bất cứ tài liệu nào để chứng minh quá trình đầu tư trên. Trước HĐXX, Nga gửi lời xin lỗi đến các nạn nhân và cơ quan cũ, nơi cô từng được tin tưởng giao trọng trách.
Trong quá trình điều tra, Nguyễn Thị Kiều Nga cho biết, bản thân từng đến khám tại Bệnh viện Tâm thần Nghệ An. Tuy nhiên, kết luận giám định cho thấy Nga bị trầm cảm nhẹ nhưng đủ khả năng nhận thức và điều khiển hành vi.
Hội đồng xét xử tuyên phạt tù chung thân đối với Nguyễn Thị Kiều Nga về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Ngoài ra, tòa yêu cầu bị cáo hoàn trả toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt.
Xinh đẹp, có điều kiện, thậm chí có cả học thức, nhưng nhiều "bóng hồng" đã sa ngã, vướng vào vòng lao lý, đánh mất tương lai và danh dự. Vì tiền bạc, tình yêu, hay những cám dỗ không thể cưỡng lại, họ đã đánh đổi tự do bằng những quyết định sai lầm.
Lực lượng công an, bằng sự mưu trí, dũng cảm, vì nước quên thân, vì dân phục vụ đã lôi ra ánh sáng và trừng trị trước pháp luật mọi hành vi vi phạm. Những chiến công thầm lặng, vì sự bình yên cuộc sống xứng đáng được ghi nhận, tôn vinh. Đó cũng là bài học cảnh tỉnh cho kẻ khác lấy đó mà tự răn mình.
"Bóng hồng" sa ngã là một câu chuyện buồn về một cuộc đời bị đánh mất. Hy vọng rằng, câu chuyện của họ sẽ là lời cảnh tỉnh sâu sắc, để chúng ta cùng suy ngẫm và có nhận thức rõ hơn về những cạm bẫy của cuộc sống và trân trọng những giá trị tốt đẹp, tránh xa những cám dỗ của đồng tiền và sự xa hoa.
