Mua bán tiền giả, giả mạo nhân viên ngân hàng lại nhức nhối không gian mạng dịp cận Tết

Mua bán tiền giả, giả mạo nhân viên ngân hàng lại nhức nhối không gian mạng dịp cận Tết

Thứ 2, 20/01/2025 20:19
Cục an toàn thông tin (Bộ TT&TT) vừa có bản tin cảnh báo về những thủ đoạn lừa đảo trên không gian mạng Việt Nam tuần qua. Trong đó, nổi cộm là các vấn đề như: Mua bán tiền giả, giả mạo nhân viên ngân hàng, dụ dỗ đầu tư chứng khoán, lừa bán tour du lịch giá rẻ...

1. Lừa đảo mua bán tiền giả trên mạng xã hội

Theo Cục An toàn thông tin, thời gian gần đây, hiện tượng mua bán tiền giả trên các mạng xã hội như Facebook, TikTok đang ngày càng phổ biến và gây lo ngại. Các đối tượng lừa đảo thường xuyên lợi dụng mạng xã hội để tìm kiếm nạn nhân, đưa ra các lời mời mua bán, đổi tiền giả với giá cực kỳ hấp dẫn nhằm chiếm đoạt tiền thật của người bị hại.

Các bài viết và clip quảng cáo rao bán tiền giả với nhiều mệnh giá khác nhau, ví dụ như 1 triệu đồng tiền thật mua được 10 - 14 triệu đồng tiền giả, người mua không phải đặt cọc trước và được kiểm tra hàng. Mua số lượng càng lớn, tỷ lệ quy đổi sẽ càng ưu đãi.

Đáng chú ý, các tin nhắn từ các tài khoản là học sinh, sinh viên và người trẻ tuổi chiếm phần đa.

lua dao doi tien
Lừa đảo mua bán tiền giả nhức nhối mạng xã hội Việt tuần qua.

Về vấn đề này, Cục an toàn thông tin khuyến cáo người dân không tham gia hoạt động mua bán tiền giả để tránh vi phạm pháp luật. Nếu có nhu cầu thực hiện giao dịch đổi tiền phục vụ cho dịp lễ Tết, hãy tìm đến những cơ sở uy tín, được chứng nhận. Không tham gia vào giao dịch tiền tệ không rõ nguồn gốc trên mạng xã hội hoặc qua các nền tảng không chính thức. 

2. Lừa đảo tour du lịch siêu khuyến mãi dịp Tết

Do kỳ nghỉ Tết nguyên đán năm nay kéo dài, nhu cầu du lịch của người dân theo dạng tour trọn gói và tự túc cũng tăng tỷ lệ thuận. Tuy nhiên, theo Cục An toàn thông tin, bên cạnh loạt chương trình ưu đãi, khuyến mãi, giảm giá dịp lễ, Tết được nhiều đơn vị kinh doanh du lịch tung ra để thu hút khách, thị trường cũng đồng thời xuất hiện nhiều chiêu trò lừa đảo ăn theo với thủ đoạn ngày càng tinh vi phức tạp.

2min8a3eae225bb
Khi nhu cầu du lịch, đi lại dịp Tết tăng cao, người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác trước các quảng cáo dịch vụ giá rẻ bất ngờ.

Mới đây, một nạn nhân của chiêu trò trên, chị Trịnh Thương (Q12, TP.HCM) cho biết khi thấy trên mạng xã hội có quảng cáo tour Quy Nhơn 3 ngày 2 đêm giá chỉ 1,5 triệu đồng, rẻ hơn hẳn so với các công ty du lịch chị từng tìm hiểu. Vì muốn tiết kiệm chi phí, chị liên hệ ngay qua số điện thoại trên bài đăng. Người tư vấn rất nhiệt tình, hướng dẫn chị chuyển khoản trước 100% để giữ chỗ, còn hứa sẽ tặng voucher ăn buffet miễn phí. Sau khi chuyển 3 triệu đồng đặt 2 suất, đối tượng hẹn gửi thông tin chi tiết qua Email. Tuy nhiên, đợi mãi không thấy, chị gọi lại thì không liên lạc được, tài khoản mạng xã hội của đối tượng cũng biến mất.

Về thủ đoạn của hình thức lừa đảo này, các đối tượng thường tạo lập hàng loạt các hội nhóm, Fanpage trên các trang mạng xã hội như Facebook, đăng tải thông tin về các tour du lịch Tết với giá “siêu khuyến mãi”, “siêu hời”... Những bài viết này thường kèm theo hình ảnh bắt mắt, lịch trình hấp dẫn và cam kết “uy tín – chất lượng”.

Để tạo lòng tin, các đối tượng sử dụng những bình luận giả mạo từ tài khoản ảo khen ngợi dịch vụ hoặc khoe đã tham gia và hài lòng. Kèm theo đó, các đối tượng lừa đảo ngày càng tinh vi khi giả mạo danh nghĩa các công ty du lịch uy tín hoặc lập ra những công ty “ma” không có thật. Chúng sử dụng MXH, tin nhắn hoặc các cuộc gọi không rõ nguồn gốc để đăng tải và chào bán các tour du lịch Tết với mức giá rẻ bất thường. Những chiêu trò này thường đi kèm với yêu cầu thanh toán toàn bộ chi phí hoặc một khoản tiền lớn trước khi cung cấp dịch vụ, nhưng không kèm theo hợp đồng rõ ràng hay thông tin minh bạch về đơn vị tổ chức.

Cục An toàn thông tin khuyến cáo người dân cần đề cao cảnh giác, thực hiện xác minh thông tin từ các nguồn chính thức, không tin tưởng vào những thông báo hoặc kênh thông tin không rõ ràng. Không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng hoặc mật khẩu cho bất kỳ ai. Không truy cập vào những đường dẫn lạ; không tải về những ứng dụng không rõ nguồn gốc hoặc làm theo hướng dẫn của đối tượng lạ. Trong trường hợp nghi ngờ bản thân bị lừa đảo, người dân cần ngay lập tức báo cáo cho cơ quan chức năng hoặc tổ chức bảo vệ người tiêu dùng để được hỗ trợ, giải quyết và ngăn chặn kịp thời.

3. Giả mạo nhân viên ngân hàng để gọi điện thông báo mở tài khoản ngân hàng bị khóa

Trong thời điểm Tết Nguyên Đán đang đến gần, Cục An toàn thông tin (Bộ TT&TT) cảnh báo người dân trước tình trạng các hacker thường tận dụng sơ hở bảo mật để tấn công tài khoản ngân hàng.

Mới đây, Ngân hàng TMCP Kiên Long (Kienlongbank) cũng đã đưa ra cảnh báo về một số thủ đoạn lừa đảo tinh vi mà các đối tượng xấu thường lợi dụng trong dịp cận Tết. Chiêu trò của đối tượng lừa đảo vô cùng tinh vi. Đối tượng lợi dụng những giao dịch nhỏ không vượt quá những bước xác minh bảo mật như sinh trắc học, từ đó trục lợi từ tài khoản của nạn nhân. Ngoài ra, đối tượng còn dẫn dụ người dân cài đặt ứng dụng giả mạo nhằm thu thập toàn bộ thông tin cá nhân, từ đó thực hiện các giao dịch lớn hoặc chiếm đoạt tài sản.

Theo Cục, hình thức thực hiện của các đối tượng chuyên nghiệp, đánh vào tâm lý người dân khiến họ mất cảnh giác. Những đối tượng này thu thập thông tin cá nhân và dữ liệu tài khoản ngân hàng từ các “chợ đen” giao dịch dữ liệu hoặc khai thác thông tin bị rò rỉ từ các nguồn công khai như Google, Facebook, hoặc Telegram. Sau khi có được thông tin cần thiết, chúng tiến hành thử đăng nhập vào tài khoản ngân hàng của nạn nhân. Nếu truy cập thành công, các đối tượng này sẽ khai thác các thông tin nhạy cảm như số dư tài khoản. Đáng lo ngại hơn, để tạo cớ chiếm quyền kiểm soát, chúng cố tình nhập sai mật khẩu nhiều lần, khiến tài khoản bị khóa tạm thời. Lúc này, kẻ gian giả danh nhân viên ngân hàng, liên hệ với nạn nhân và thông báo rằng tài khoản cần được khôi phục. Chúng hướng dẫn người dùng tải các ứng dụng độc hại hoặc quét mã QR chứa mã độc nhằm thu thập thêm thông tin cá nhân quan trọng như mã OTP, mật khẩu, hoặc mã PIN.

3min8041b6d6973

Cục An toàn thông tin (Bộ TT&TT) khuyến cáo người dân cần cẩn trọng trước các cuộc gọi từ đối tượng lạ tự xưng là nhân viên ngân hàng. Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP,.. dưới mọi hình thức. Không tin vào thông báo khẩn cấp qua điện thoại, không làm theo những yêu cầu làm việc gấp liên quan đến tài khoản. Thực hiện kiểm tra thông tin từ nguồn chính thống, chủ động liên hệ với ngân hàng qua số điện thoại chính thức hoặc ứng dụng ngân hàng điện tử để xác nhận tình hình. Thường xuyên thay đổi mật khẩu và bảo mật tài khoản bằng xác minh hai yếu tố (2FA). Trong trường hợp nghi ngờ bản thân bị lừa đảo, người dân cần ngay lập tức báo cáo cho ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ, giải quyết và ngăn chặn kịp thời.

4. Lừa đảo mời gọi đầu tư chứng khoán lợi nhuận cao

Theo phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Công an thành phố Hà Nội), thời gian qua đơn vị đã liên tục xử lý nhiều trường hợp vi phạm, giả mạo mời gọi đầu tư chứng khoán lợi nhuận cao. Theo đó, các đối tượng liên tục thực hiện các cuộc gọi đến người dân tự nhận là nhân viên các công ty chứng khoán có tên tuổi như Vndirect, SSI... mời chào người dân tham gia các hội, nhóm khóa học đầu tư chứng khoán với mục đích dụ dỗ tham gia đầu tư chứng khoán. Chúng sẽ gửi các đường link lạ trên ứng dụng Telegram để chiếm quyền sử dụng tài khoản Telegram của nạn nhân, từ đó sử dụng chính các tài khoản đó để mời gọi, thêm các tài khoản trong danh sách bạn bè của nạn nhân tham gia vào các hội nhóm. Khi nạn nhân đã tham gia vào các hội nhóm, các đối tượng không mời chào tham gia đầu tư mà chỉ đưa ra thông tin về tình hình hoạt động thị trường chứng khoán, tình hình cổ phiếu, các mã chứng khoán có tiềm năng nhằm tăng sự tin tưởng của các nạn nhân trước khi dẫn dụ.

Cuối ngày, một vài tài khoản đưa lên nhóm những kết quả giao dịch cổ phiếu lời cao và được giải thích do đầu tư chứng khoán thông qua các quỹ đầu tư nước ngoài, được vay Margin lãi suất thấp, có nhiều ưu đãi hoặc đầu tư chứng khoán dưới hình thức “Copytrade” với lời giới thiệu đầu tư chứng khoán không cần kiến thức về chứng khoán, nhà đầu tư chỉ cần chuyển tiền, nạp vào tài khoản rồi ủy thác đầu tư cho các đối tượng.

4min86aebdec2de
Lừa đảo mời chào đầu tư chứng khoán lợi nhuận cao không phải thủ đoạn mới nhưng nhiều người vẫn tin vào những lời mời gọi hấp dẫn và sập bẫy.

Sau khi đã dụ dỗ được các nạn nhân, các đối tượng hướng dẫn nạn nhân truy cập vào các đường link website, hoặc cài các app ứng dụng trên thiết bị di động mà chúng cung cấp. Nhằm tạo niềm tin, các đối tượng giải thích đây là hoạt động đầu tư thông qua các quỹ đầu tư chứng khoán nước ngoài có tên tuổi, được các công ty quản lý quỹ uy tín bảo lãnh và được Ủy ban chứng khoán nhà nước chấp thuận hoạt động, đồng thời cung cấp cho nạn nhân các thông tin gồm có: Giấy chứng, nhận thành lập quỹ đầu tư chứng khoán do Ủy ban chứng khoán nhà nước cấp; giấy phép kinh doanh hoạt động; các giấy tờ pháp lý và tài khoản ngân hàng nhận tiền cũng mang tên tài khoản công ty; quỹ đầu tư; công ty quản lý quỹ đứng ra bảo lãnh.

Để phòng tránh lừa đảo, Cục An toàn thông tin (Bộ TT&TT) khuyến cáo người dân cần cảnh giác, không tham gia đầu tư, mua bán chứng khoán qua các công ty quản lý quỹ ảo, website, ứng dụng đầu tư chứng khoán ảo với lợi nhuận cao, hoặc cơ hội đầu tư hấp dẫn, bởi đó chính là những cái bẫy được giăng ra nhằm chiếm đoạt tài sản của nạn nhân. người Không vội vàng chuyển tiền cho những đối tượng hoặc tổ chức lạ khi chưa xác minh được danh tính. Trước khi tham gia bất kỳ dự án đầu tư nào, người dân cần tìm hiểu kỹ về tổ chức hoặc cá nhân mời gọi đầu tư thông qua nhiều cách khác nhau như kiểm tra giấy phép hoạt động, các đánh giá từ người dùng khác, và các chứng chỉ hợp pháp. Chỉ tải các ứng dụng từ các cửa hàng ứng dụng chính thức (Google Play, App Store). Không truy cập vào các đường dẫn lạ hoặc cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng hoặc thông tin thẻ tín dụng cho các đối tượng không rõ danh tính dưới mọi hình thức. Nếu phát hiện ra trường hợp lừa đảo, người dân cần báo ngay cho cơ quan công an để nhanh chóng xác minh, ngăn chặn, xử lý các đối tượng vi phạm theo quy định của pháp luật.

Nam Lê

Cảnh báo lừa đảo đổi tem đăng kiểm trực tuyến

Thứ 3, 24/09/2024 17:59
Theo cảnh báo mới nhất từ Cục An toàn thông tin Việt Nam, các đối tượng lừa đảo đang nhắm vào các chủ phương tiện (ô tô) để lừa đảo “đổi tem đăng kiểm trực tuyến”, khai thác thông tin cá nhân và lừa lấy mã OPT, chiếm quyền điều khiển điện thoại.

Cảnh báo lừa đảo liên quan Black Myth: Wukong, game thủ cẩn trọng, tránh bị "lùa gà"

Thứ 4, 04/09/2024 15:37
Black Myth: Wukong đang là cái tên rất hot và nhiều kẻ xấu đã lợi dụng tựa game này để đi... lừa đảo.

Cảnh báo lừa đảo email, chuyển hướng thanh toán

Chủ nhật, 21/07/2024 08:21
Cục An toàn thông tin vừa trích dẫn một vụ việc lừa đảo chuyển hướng thanh toán qua email, nhắm tới các khách hàng sử dụng dịch vụ mua bán bất động sản, đồng thời khuyến cáo người dân nâng cao tinh thần cảnh giác trước thủ đoạn mới này.
Cùng tác giả

Honda chi hơn 1 tỷ USD để nâng cấp các nhà máy ở Mỹ

Thứ 6, 18/03/2022 16:00
Chi nhánh sản xuất tại Canada của Honda Motor Co sẽ đầu tư 1,38 tỷ đô la Canada (1,09 tỷ USD) trong vòng 6 năm để nâng cấp các nhà máy của mình ở Ontario khi hãng chuẩn bị sản xuất chiếc SUV hybrid mới cho Bắc Mỹ.
Cùng chuyên mục

Apple ra mắt iPhone 16e giá rẻ, trang bị Apple Intelligence ngay từ khi xuất xưởng

Thứ 5, 20/02/2025 00:26
Apple vừa ra mắt mẫu smartphone giá rẻ iPhone 16e, thay thế cho mẫu SE đã ngừng bán trước đó. Với mức giá 16,999 triệu đồng, lại được trang bị Apple Intelligence, iPhone 16e sẽ khiến nhiều người dùng iPhone 14 series, iPhone 15 bản tiêu chuẩn "ngậm ngùi".

xAI ra mắt Grok 3 AI, tuyên bố nó có khả năng "suy luận như con người"

Thứ 4, 19/02/2025 16:58
Công ty khởi nghiệp trí tuệ nhân tạo xAI của Elon Musk vừa ra mắt mô hình trí tuệ nhân tạo Grok 3 mới nhất, được quảng bá là có khả năng "suy luận như con người" và vượt trội hơn nhiều so với các mô hình AI tiên tiến của các công ty khác như OpenAI, DeepSeek.

Niềm vui xuân mới của các gia đình hiếm muộn cùng bộ tứ công nghệ IVF

Thứ 2, 17/02/2025 16:39
Với sự kiên trì và quyết tâm không mệt mỏi của các gia đình và đội ngũ y bác sĩ, cùng với những tiến bộ khoa học kỹ thuật trong lĩnh vực hỗ trợ sinh sản, điều trị vô sinh, hiếm muộn, những em bé IVF khỏe mạnh chào đời đang trở thành “mùa xuân đẹp nhất” của gia đình và xã hội.

Phải trả tiền để tạo tài khoản Zalo mới gây tranh cãi

Chủ nhật, 16/02/2025 11:17
Khi đăng ký tài khoản Zalo từ số điện thoại mới, một số người dùng phản ánh ứng dụng yêu cầu phải gửi tin nhắn có tính phí đến tổng đài để nhận mã kích hoạt tài khoản, điều này đã gây ra không ít bức xúc những ngày qua.

TikTok đã trở lại App Store và Google Play Store tại Mỹ

Thứ 6, 14/02/2025 16:23
Sau khi bị xóa khỏi các chợ ứng dụng của Apple và Google vào ngày 19/1 khi lệnh cấm toàn quốc có hiệu lực trong thời gian ngắn, TikTok đã chính thức quay trở lại với người dùng mới tại Mỹ.
     
Nổi bật trong ngày

xAI ra mắt Grok 3 AI, tuyên bố nó có khả năng "suy luận như con người"

Thứ 4, 19/02/2025 16:58
Công ty khởi nghiệp trí tuệ nhân tạo xAI của Elon Musk vừa ra mắt mô hình trí tuệ nhân tạo Grok 3 mới nhất, được quảng bá là có khả năng "suy luận như con người" và vượt trội hơn nhiều so với các mô hình AI tiên tiến của các công ty khác như OpenAI, DeepSeek.

Apple ra mắt iPhone 16e giá rẻ, trang bị Apple Intelligence ngay từ khi xuất xưởng

Thứ 5, 20/02/2025 00:26
Apple vừa ra mắt mẫu smartphone giá rẻ iPhone 16e, thay thế cho mẫu SE đã ngừng bán trước đó. Với mức giá 16,999 triệu đồng, lại được trang bị Apple Intelligence, iPhone 16e sẽ khiến nhiều người dùng iPhone 14 series, iPhone 15 bản tiêu chuẩn "ngậm ngùi".
xe.nguoiduatin.vn