Ngân hàng được phép hoàn tiền cho người chuyển nhầm khi nào?

Thứ 2, 01/04/2024 07:40
Chuyển nhầm tiền không phải chuyện hiếm, nhưng ngân hàng không được tự ý hoàn tiền cho người chuyển nhầm hay tự phong tỏa tài khoản.

Theo quy định hiện nay, ngân hàng chỉ được hoàn tiền cho người chuyển nhầm tài khoản, hoặc phong tỏa khoản tiền bị chuyển nhầm.

Vì vậy, ngay khi phát hiện tiền bị chuyển nhầm, khách hàng cần lập tức báo cho ngân hàng và chờ ngân hàng giải quyết với bên nhận. Chi khi ngân hàng đã làm việc với cả bên gửi, bên nhận và xác nhận đúng số tiền chuyển nhầm thì mới có thể hoàn tiền cho người chuyển.

Ngoài ra, trong trường hợp ngân hàng nhận được giấy tờ từ cơ quan có thẩm quyền, ngân hàng cũng có thể phong tỏa tài khoản. Do đó, nếu người nhận nhầm không trả lại tiền cho bên chuyển nhầm thì nên báo với công an để được giúp đỡ.

Ngân hàng không được tự ý hoàn tiền cho người chuyển nhầm hay tự phong tỏa tài khoản.

Ngân hàng không được tự ý hoàn tiền cho người chuyển nhầm hay tự phong tỏa tài khoản.

Theo một lãnh đạo ngân hàng, trường hợp khách chuyển nhầm tiền, phía ngân hàng không được tự ý hoàn lại dựa trên yêu cầu của khách hàng. Vì điều này sẽ tạo kẽ hở để gian lận trong thương mại. Ví dụ như người mua chụp hình đã chuyển khoản cho người bán hàng và hàng được gửi đi, tuy nhiên sau đó lại yêu cầu nhà băng hoàn tiền với lý do nhầm lẫn sẽ gây thiệt hại cho người bán hàng.

Đối với trường hợp khách hàng nhầm lẫn khi giao dịch tại quầy, ngân hàng có thể dừng lệnh chuyển khi tiền chưa đến tài khoản người nhận.

Tuy nhiên, với các giao dịch chuyển tiền online, việc hoàn tiền chỉ được thực hiện khi ngân hàng xác định đúng là khoản tiền nhầm lẫn khi có sự đồng ý của cả người chuyển và người nhận. Nếu không thể liên hệ với người nhận hoặc người nhận không đồng ý hoàn tiền, ngân hàng cũng không thể tự ý phong tỏa hay hoàn lại tiền cho người chuyển.

Quy định cũng ghi rõ, phía ngân hàng chỉ phong tỏa một phần hoặc toàn bộ tài khoản khi có văn bản của cơ quan có thẩm quyền. Do đó, nếu vẫn không liên hệ được với người nhận hoặc họ không tự nguyện trả lại, người chuyển cần khởi kiện dân sự hoặc báo công an để nhận sự hỗ trợ. Khi nhận được thông báo từ công an, ngân hàng sẽ phong tỏa khoản tiền chuyển nhầm.

Quy trình thực hiện khởi kiện hoặc điều tra của công an có thể mất thời gian, nhưng người chuyển nhầm sẽ lấy lại được tiền. Người nhận tiền nếu cố tình không hoàn trả thì có thể bị xử lý trách nhiệm hình sự tội chiếm giữ trái phép tài sản.

Vì vậy, mặc dù các giao dịch online ngày càng nhanh và tiện nhưng cũng kèm theo rủi ro, các chuyên gia khuyến cáo chủ tài khoản cần đối soát trước khi thanh toán hay chuyển tiền.

Đối với giao dịch chuyển tiền nhanh, ngay sau bước nhập ngân hàng và gõ tài khoản, tên người nhận sẽ được hiển thị tự động. Các ngân hàng khuyến cáo người chuyển tiền cần kiểm tra lại họ tên cũng như số tài khoản một lần nữa để tránh sai sót. 

V.A (T/h)

Cùng chuyên mục

Tường bị nấm mốc - Nỗi ám ảnh của mọi gia đình và cách xử lý hiệu quả nhất

Thứ 3, 16/04/2024 12:45
Việc xử lý tường bị nấm mốc là cần thiết, không chỉ bảo vệ sức khỏe mà còn giúp tăng "tuổi thọ" của căn nhà.

Những lưu ý quan trọng bạn nên đọc ngay nếu chưa biết nên chọn mua chung cư tầng cao hay thấp

Thứ 3, 16/04/2024 12:26
Việc mua căn hộ cao tầng hay thấp tầng tùy thuộc vào mục tiêu, sở thích và hoàn cảnh của mỗi người. Đồng thời mỗi tầng cũng đều có những ưu, nhược điểm khác nhau.

Phát hiện ấu trùng trong khối u "biết đi" từ việc ăn loại thực phẩm đắt giá

Thứ 3, 16/04/2024 12:16
Loài ký sinh trùng đã ẩn trong khối u trên khóe mắt của cô gái 28 tuổi. Các nhà khoa học cho rằng loài giun này ký sinh từ việc cô đã ăn thịt cá sấu cách đây 2 năm.

Uống nước rau diếp cá có tác dụng gì?

Thứ 3, 16/04/2024 12:00
Rau diếp cá có nhiều công dụng tuyệt vời cho sức khỏe. Vậy, uống nước rau diếp cá có tác dụng gì?

Mang ghế 1,2 triệu đồng đi bán, nam thanh niên sốc nặng khi được trả giá 2,1 tỷ đồng

Thứ 3, 16/04/2024 11:38
Nam thanh niên cho biết đã tìm thấy chiếc ghế trên Facebook Marketplace và bởi thích vẻ ngoài của nó nên đã mua.
     
Nổi bật trong ngày

Tổ chức ôn tập cho học sinh lớp 12 trên kênh truyền hình từ ngày 19/4

Thứ 2, 15/04/2024 07:08
Từ ngày 19/3 đến ngày 23/6, học sinh lớp 12 sẽ có kênh ôn tập trực tuyến trên truyền hình của Đài Phát thanh - Truyền hình Hà Nội.

Hải Phòng: Cấp cứu vợ chồng nguy kịch sau khi ăn gỏi cá

Thứ 2, 15/04/2024 09:29
Cặp vợ chồng ở Hải Phòng nhập viện trong tình trạng gai rét, đau bụng, nôn ra dịch thức ăn sau khi ăn gỏi cá.

Xe máy bị xe tải cán trúng, 2 người thoát chết trong gang tấc

Thứ 2, 15/04/2024 10:17
Mới đây, trên mạng xã hội xuất hiện một đoạn clip ghi lại màn va chạm giữa xe máy và một chiếc xe tải khiến người xem thót tim.

Bộ Nội vụ thống nhất tăng lương tối thiểu vùng từ 1/7

Thứ 2, 15/04/2024 11:06
Bộ Nội vụ thống nhất tăng lương tối thiểu vùng từ 1/7 và đề nghị Bộ LĐ-TB-XH rà soát việc điều chỉnh mức lương tối thiểu phải bảo đảm theo đúng quy định.

Sau sáp nhập, thủ tục hành chính của người dân Hà Nội được giải quyết như thế nào?

Thứ 2, 15/04/2024 11:33
Theo lãnh đạo địa phương, khi người dân có nhu cầu thay đổi thông tin theo địa giới hành chính mới, sẽ được cấp có thẩm quyền hỗ trợ và được thực hiện miễn phí.
xe.nguoiduatin.vn