Ngày 22/4, Công an TP.HCM cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Hoàng Đức Huy (25 tuổi, ở TP.HCM) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính hơn 400 triệu đồng từ các nạn nhân.
Công an TP.HCM cho biết ngày 27/3, trong lúc thực hiện nhiệm vụ tuần tra kiểm soát trên địa bàn, Tổ tuần tra 363 Công an phường Tăng Nhơn Phú phối hợp cùng Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) - Công an TP.HCM phát hiện Hoàng Đức Huy cùng một đối tượng khác có biểu hiện nghi vấn nên tiến hành kiểm tra hành chính.
Qua đấu tranh khai thác nhanh tại chỗ và kiểm tra các tài liệu liên quan, lực lượng chức năng phát hiện dấu hiệu nghi vấn Huy đang hoạt động "tín dụng đen" với lãi suất cao nên đưa về trụ sở để làm rõ.
Cơ quan công an đọc lệnh khởi tố và ra quyết định tam giam đối với đối tượng Hoàng Đúc Huy. Ảnh: Tuổi Trẻ
Bước đầu Hoàng Đức Huy khai nhận bắt đầu tổ chức cho vay tiền từ khoảng tháng 4/2025. Để tìm kiếm khách hàng, Huy thực hiện các giao dịch chủ yếu qua điện thoại. Sau khi thỏa thuận xong, tiền được giao trực tiếp hoặc chuyển khoản.
Đáng chú ý, để đối phó với cơ quan chức năng và hợp thức hóa mức lãi suất "cắt cổ", Huy không giữ giấy tờ tùy thân hay tài sản thế chấp của người vay. Thay vào đó, đối tượng này thu thêm hàng loạt các khoản phí vô lý như: phí dịch vụ, tiền "cà phê", tiền chi phí đi lại. Thực chất, đây là cách để Huy đẩy mức lãi suất thực tế lên cao ngất ngưởng nhưng vẫn cố tạo ra vỏ bọc giao dịch dân sự hợp pháp.
Theo báo Dân Trí, điển hình có trường hợp của bà N.T.K.C., Huy thực hiện liên tiếp hàng chục khoản vay đáo hạn. Ban đầu, bà C. vay 20 triệu đồng, nhưng do lãi suất cao và cách tính chồng lãi, người vay liên tục phải vay khoản mới để trả khoản cũ.
Tổng cộng, từ tháng 5/2025 đến tháng 3 năm nay, Huy đã cho bà C. vay 47 khoản, với lãi suất khoảng 1%/ngày (tương đương 365%/năm), gấp hơn 18 lần mức lãi suất tối đa theo quy định, thu lợi bất chính hơn 400 triệu đồng. Ngoài hình thức vay góp, Huy còn cho vay “đứng” với số tiền lớn, thu lãi định kỳ 5 ngày/lần, khiến người vay rơi vào vòng xoáy nợ nần kéo dài.
Hiện cơ quan điều tra đang tiếp tục củng cố chứng cứ, mở rộng điều tra, làm rõ tất cả các đối tượng có liên quan, xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.
