Cựu nhân viên ngân hàng rút tiền của hàng loạt khách để tiêu xài
Năm 2016, Nguyễn Thị Trang (SN 1989, trú ở xã Vân Đình, Hà Nội) là nhân viên kinh doanh của một công ty. Công việc chính của Trang là tư vấn tài chính.
Từ tháng 4/2022 đến tháng 7/2023, bị cáo làm việc tại một chi nhánh ngân hàng và được giao chức vụ Trưởng nhóm bán hàng. Trong thời gian làm nhân viên bán sản phẩm của ngân hàng, Trang đến các cơ sở giáo dục, chủ yếu các trường mầm non, cơ sở y tế thuộc địa bàn huyện Ứng Hòa cũ, Hà Nội và tự giới thiệu là nhân viên ngân hàng.
Trang mời các giáo viên mở thẻ tín dụng, mở khoản vay cá nhân tại hệ thống ngân hàng với mục đích để bị cáo lấy chỉ tiêu. Sau khi kích hoạt mở thẻ, nếu cá nhân không có nhu cầu sử dụng, Trang sẽ hỗ trợ hủy thẻ.
Sau khi được mọi người tin tưởng và đưa thẻ tín dụng, cung cấp mật khẩu để nhờ đóng thẻ hoặc rút tiền hộ, bị cáo Trang đã tự ý dùng tài khoản và mật khẩu của khách hàng để mở khoản vay online, rồi chiếm đoạt tiền trong thẻ tín dụng để chi tiêu cá nhân.
Theo tin tức trên An ninh Thủ đô, quá trình điều tra xác định, từ năm 2020 đến 2023, bị cáo Nguyễn Thị Trang đã chiếm đoạt tổng số hơn 906 triệu đồng của 13 cá nhân.
Một trong số những người bị hại của Trang phải nhắc đến chị H. (sinh năm 1987, ở Ứng Hòa, Hà Nội). Năm 2020, do có nhu cầu vay tiền ngân hàng để sử dụng, chị H. nhờ Trang làm thủ tục mở thẻ tín dụng của một ngân hàng, hạn mức 16,5 triệu đồng.
Sau khi nhận thẻ, chị H. đưa thẻ tín dụng của mình và mật khẩu để nhờ Trang rút 15 triệu đồng. Ngày 23/6/2022, do cần tiền tiêu nên chị H. cùng Trang đến ngân hàng để mở khoản vay với hạn mức 36,7 triệu đồng, đồng thời mở tài khoản online mang tên chị H.
Chị H. tiếp tục giao bị cáo quản lý mật khẩu và sử dụng tài khoản online mang tên chị này tại một ngân hàng…, sau đó “ngã ngửa” chuyện bị Trang tự ý mở khoản vay mới tại ngân hàng rồi rút tiền ra chi tiêu, còn dư nợ thì đứng tên mình.
Một bị hại khác là chị V. (sinh năm 1983, ở Mỹ Đức, Hà Nội) cũng nhờ bị cáo mở thẻ tín dụng để vay tiêu dùng. Sau khi kích hoạt thẻ, chị V. đưa lại thẻ, cung cấp mật khẩu để nhờ Trang rút tiền hộ.
Chị V. không ngờ sau đó bị cáo đã tự ý sử dụng thẻ tín dụng hạn mức 100 triệu đồng của mình để chi tiêu cá nhân.
Nguyễn Thị Trang bị đưa ra xét xử tại phiên tòa. (Ảnh: An ninh Thủ đô)
Theo lời khai của bị cáo, do cần tiền, Trang đã lợi dụng việc giữ các thông tin cá nhân của khách hàng sử dụng thẻ. Trang biết có nhiều khách không có nhu cầu sử dụng thẻ tín dụng, cũng như mở các khoản vay nhưng do muốn giúp bị cáo mở thẻ lấy chỉ tiêu nên các khách hàng đã cung cấp thông tin cá nhân để Trang mở tài khoản tín dụng tại các các ngân hàng.
Lợi dụng sự tin tưởng của các bị hại, mặt khác có nhiều người bị hại không am hiểu về công nghệ nên Trang đã tự lấy các thông tin cá nhân, sử dụng các thiết bị điện tử đăng nhập ứng dụng của các hệ thống ngân hàng để chiếm đoạt tiền trong tài khoản tín dụng và các khoản vay của người bị hại.
Sau khi chiếm đoạt được tiền trong tài khoản tín dụng và các khoản vay của những người bị hại trên, bị cáo sử dụng một phần để đáo hạn các thẻ, các tài khoản tín dụng, mục đích duy trì thẻ để chiếm đoạt tiền và tránh không bị phát hiện. Số tiền còn lại Trang chiếm đoạt chi tiêu cá nhân.
Mức án thích đáng
Mới đây, ngày 8/12, Tòa án nhân dân TP.Hà Nội đưa ra xét xử sơ thẩm và tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Trang mức án 13 năm tù về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”, theo tin tức trên VietnamNet.
Bản án 13 năm tù dành cho Nguyễn Thị Trang là lời cảnh báo đắt giá rằng mọi thủ đoạn lợi dụng mạng máy tính hay phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản đều sớm muộn sẽ bị phanh phui, và chỉ một hành vi lừa đảo trên không gian mạng cũng đủ khiến người phạm tội phải trả giá bằng cả quãng đời dài sau song sắt, mất tự do, mất tương lai và kéo theo vô số hệ lụy không thể cứu vãn.
Xinh đẹp, có điều kiện, thậm chí có cả học thức, nhưng nhiều "bóng hồng" đã sa ngã, vướng vào vòng lao lý, đánh mất tương lai và danh dự. Vì tiền bạc, tình yêu, hay những cám dỗ không thể cưỡng lại, họ đã đánh đổi tự do bằng những quyết định sai lầm.
Lực lượng công an, bằng sự mưu trí, dũng cảm, vì nước quên thân, vì dân phục vụ đã lôi ra ánh sáng và trừng trị trước pháp luật mọi hành vi vi phạm. Những chiến công thầm lặng, vì sự bình yên cuộc sống xứng đáng được ghi nhận, tôn vinh. Đó cũng là bài học cảnh tỉnh cho kẻ khác lấy đó mà tự răn mình.
"Bóng hồng" sa ngã là một câu chuyện buồn về một cuộc đời bị đánh mất. Hy vọng rằng, câu chuyện của họ sẽ là lời cảnh tỉnh sâu sắc, để chúng ta cùng suy ngẫm và có nhận thức rõ hơn về những cạm bẫy của cuộc sống và trân trọng những giá trị tốt đẹp, tránh xa những cám dỗ của đồng tiền và sự xa hoa.
