Cảnh sát ở Tô Châu, tỉnh Giang Tô (Trung Quốc) nhận được cuộc gọi từ một người dân thông báo rằng 8 triệu NDT (khoảng 28 tỷ đồng) bất ngờ chuyển đến thẻ ngân hàng của chồng mình. Điều đáng chú ý nhất, cô nói rằng chồng cô chỉ làm thợ xây bình thường, không phải chủ thầu hay kỹ sư xây dựng mà tự nhiên tài khoản ngân hàng có 8 triệu NDT là việc hết sức bất thường.
Cụ thể, người phụ nữ tên Chen, sống tại Tô Châu, đã yêu cầu Sở cảnh sát Hudong thuộc Cục Công an Tô Châu, Giang Tô (Trung Quốc) điều tra giúp số tiền 8 triệu NDT (khoảng 28 tỷ đồng) đột nhiên xuất hiện trong tài khoản của chồng. Đây là một số tiền rất lớn, cô rất sợ hãi và lo lắng liệu đây có phải là lừa đảo hay không và muốn nhờ cơ quan công an giúp xác minh.
Sau khi nhận được tin báo, cảnh sát lập tức đến nhà cô Chen để tìm hiểu sự việc. Tại hiện trường, cô Chen đã cho cảnh sát xem những tin nhắn mà cô thấy được trên điện thoại di động của chồng.
Những tin nhắn này thể hiện số tiền khổng lồ 8 triệu NDT (khoảng 28 tỷ đồng) đã được chuyển vào tài khoản của chồng cô vào lúc 13:41. Qua thẩm vấn, cảnh sát phát hiện, thời gian gần đây chồng cô Chen không có bất kỳ giao dịch nào với người khác và cũng không nhận được bất kỳ thông báo điều chuyển nào từ đơn vị, cá nhân nào.
Cô Chen lo lắng không biết chồng mình có bị lừa đảo qua mạng hay không và liệu tin nhắn này có phải là một phần trong quá trình lừa đảo hay không. Tuy nhiên, cảnh sát phát hiện chồng cô Chen không nhận được bất kỳ cuộc gọi lạ nào trước và sau khi nhận được số tiền khổng lồ này.
Cô Chen trình bày thêm, chồng cô là anh Wu làm thợ xây chuyên ốp lát, anh đã làm nghề ốp lát được 16 năm và thường làm việc liên tục hơn 10 tiếng mỗi ngày. Vì chồng cô luôn chia sẻ thu nhập với cô Chen nên cô nắm khá rõ, anh Wu có thu nhập khoảng 10.000 NDT (khoảng 35 triệu đồng) mỗi tháng.
Trong suốt 16 năm làm việc của anh Wu, anh chưa bao giờ nhận được khoản tiền lương nào vượt quá 45.000 NDT (khoảng 155 triệu đồng), cô Chen cho biết. Chính vì vậy, khi thấy số tài khoản ngân hàng của chống bất ngờ tăng thêm 8 triệu NDT, cô đã hết sức bàng hoàng.
Để xác nhận nguồn gốc của số tiền, cảnh sát đã ngay lập tức liên hệ với nhân viên ngân hàng và yêu cầu xác minh thông tin tài khoản của người chuyển tiền. Ngay sau đó, với sự giúp đỡ của nhân viên ngân hàng, cảnh sát xác nhận rằng thực sự có người đã chuyển số tiền khổng lồ này cho anh Wu và 8 triệu NDT thực sự tồn tại trong tài khoản của anh Wu.
Sau đó, ngân hàng đã liên hệ với người chuyển tiền và xác nhận tài khoản đã bị chuyển nhầm. Ngân hàng sau đó đã rút khoản chuyển khoản và trả lại 8 triệu NDT cho người chuyển tiền.
Tuy nhiên, cảnh sát đã nhận thấy điều bất thường, với số tiền lớn như vậy, khi nhận thấy chuyển tiền nhầm thì người chuyển tiền sẽ tìm cách đòi lại ngay nhưng người chuyển tiền này lại không hề có động tĩnh gì. Chỉ khi cô Chen nhận thấy khoản tiền đáng ngờ xuất hiện trong tài khoản của chồng mình nên đi báo cảnh sát thì mới phát hiện ra việc chuyển tiền nhầm.
Cảnh sát đã ngay lập tức chuyển hướng điều tra sang người chuyển tiền và phát hiện ra rằng người chuyển tiền có tên là Lục, nằm trong đường dây lừa đảo qua mạng. Băng đảng lừa đảo của Lục thường thực hiện hành vi lừa đảo chuyển khoản nhầm.
Thủ đoạn giả chuyển tiền nhầm để lừa đảo chiếm đoạt tài sản là chiêu trò vô cùng tinh vi, các đối tượng cố ý chuyển nhầm tiền vào tài khoản của một người nào đó. Sau khi bên kia nhận được tiền, đối tượng thường giả danh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính để liên hệ, dọa nạt và yêu cầu họ trả lại số tiền vừa nhận như một khoản vay với số lãi cắt cổ.
Một trường hợp khác, đối tượng lừa đảo chuyển tiền cho người bị hại, sau đó liên hệ giới thiệu mình đang sống tại nước ngoài và muốn được nhận lại số tiền mình chuyển nhầm. Để trả lại số tiền, người nhận tiền phải sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua một đường link. Sau khi điền đầy đủ thông tin tài khoản ngân hàng vào đường link nói trên, toàn bộ số tiền trong tài khoản của bị hại sẽ bị rút sạch.
Qua đó, cảnh sát cảnh báo khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm, người nhận cần lưu ý không sử dụng số tiền ấy vào việc chi tiêu cá nhân và chỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho người chuyển nhầm, tuyệt đối không chuyển lại tiền cho người lạ khi không có bên thứ 3 làm chứng. Cùng với đó, cần chủ động liên hệ với cơ quan chức năng để được giải quyết kịp thời.
