Theo Cổng thông tin điện tử Công an tỉnh Hưng Yên, thời gian gần đây, qua công tác nắm tình hình và tiếp nhận phản ánh của nhân dân, Công an xã Trà Giang ghi nhận tình trạng một số đối tượng xấu lợi dụng tâm lý lo lắng, hoang mang và mong muốn thu hồi tài sản của người dân từng chuyển nhầm tiền, tham gia đầu tư tài chính, mua bán hàng hóa trên không gian mạng hoặc đã bị lừa đảo trước đó để tiếp tục thực hiện hành vi lừa đảo. Các đối tượng sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi, mạo danh các tổ chức, cá nhân có chức năng, đưa ra các lời hứa hẹn hỗ trợ lấy lại "tiền treo", "tiền bị khóa", "tiền đang chờ giải ngân trên hệ thống" nhằm chiếm đoạt tài sản của người dân.
Các đối tượng thường thu thập thông tin của nạn nhân từ nhiều nguồn khác nhau như: Các hội nhóm "thu hồi tiền bị lừa", "lấy lại tiền chuyển nhầm", "hỗ trợ pháp lý online" trên mạng xã hội; dữ liệu rò rỉ hoặc từ chính những lần nạn nhân để lộ thông tin cá nhân khi phản ánh, bình luận trên mạng.
Sau đó, chúng chủ động liên hệ với nạn nhân qua điện thoại, Zalo, Facebook, Telegram… tự xưng là cán bộ ngân hàng, nhân viên công ty tài chính, luật sư, cán bộ cơ quan chức năng hoặc người có "quan hệ nội bộ" trong hệ thống xử lý tài chính. Các đối tượng sử dụng hình ảnh đại diện, giấy tờ giả, thẻ ngành, quyết định xử lý, văn bản thông báo có đóng dấu, chữ ký nhằm tạo lòng tin.
Các đối tượng đưa ra khái niệm "tiền treo" - thực chất là khái niệm không tồn tại trong quy trình xử lý tài chính hợp pháp - để đánh vào tâm lý thiếu hiểu biết của người dân. Chúng giải thích rằng khoản tiền của nạn nhân đang bị "treo trên hệ thống ngân hàng"; bị "phong tỏa tạm thời để xác minh nguồn tiền"; đang "chờ giải ngân, chờ quyết toán, chờ hoàn tất thủ tục pháp lý".
Các đối tượng thường đưa ra số tiền cụ thể, trùng khớp hoặc gần đúng với số tiền nạn nhân từng bị mất, nhằm làm nạn nhân tin rằng chúng nắm rõ hồ sơ và có khả năng can thiệp.
Sau khi tạo được lòng tin, các đối tượng bắt đầu yêu cầu nạn nhân chuyển tiền với nhiều lý do khác nhau, được thay đổi linh hoạt theo từng giai đoạn: Phí làm hồ sơ thu hồi tiền; Phí xác minh tài khoản, phí kiểm tra nguồn tiền; Phí mở khóa, phí kích hoạt lệnh hoàn tiền; Phí thuế, phí bảo hiểm, phí chống rửa tiền; Phí "cam kết" để đảm bảo giao dịch thành công.
Số tiền ban đầu thường không lớn, chỉ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng, khiến nạn nhân chủ quan. Sau đó, các đối tượng tiếp tục viện dẫn các lý do phát sinh để yêu cầu nộp thêm tiền, dẫn đến tổng thiệt hại ngày càng lớn.
Trong quá trình trao đổi, các đối tượng luôn tỏ ra chuyên nghiệp, thường xuyên cập nhật "tiến độ xử lý", gửi hình ảnh chụp màn hình giả mạo hệ thống ngân hàng, thông báo giải ngân sắp hoàn tất nhằm kéo dài thời gian, giữ nạn nhân tiếp tục tin tưởng và chuyển thêm tiền.
Khi nạn nhân không còn khả năng chuyển tiền hoặc bắt đầu nghi ngờ, các đối tượng sẽ chặn liên lạc, xóa tài khoản mạng xã hội hoặc biến mất hoàn toàn, chiếm đoạt toàn bộ số tiền đã nhận.
Không có cá nhân hay tổ chức trung gian nào được phép yêu cầu người dân nộp tiền để lấy lại "tiền treo". Cơ quan công an, ngân hàng, tổ chức tín dụng không làm việc, không yêu cầu chuyển tiền qua điện thoại, mạng xã hội để giải quyết các vấn đề tài chính cá nhân. Mọi thủ tục liên quan đến chuyển nhầm tiền, tranh chấp tài chính hoặc hành vi lừa đảo đều được giải quyết theo quy định pháp luật và thông qua cơ quan chức năng có thẩm quyền.
Để phòng ngừa, cơ quan công an đề nghị người dân: Nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không tin vào các lời mời chào "lấy lại tiền treo", "thu hồi tiền bị lừa" trên mạng. Không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP cho bất kỳ ai. Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn hoặc đã chuyển tiền cho đối tượng lừa đảo, cần nhanh chóng đến trụ sở công an hoặc liên hệ ngân hàng để được hướng dẫn, xử lý kịp thời. Chủ động tuyên truyền, nhắc nhở người thân, bạn bè nâng cao ý thức phòng ngừa, góp phần bảo đảm an ninh, trật tự trên địa bàn.
