Phát hiện dấu hiệu bất thường từ hơn 2.400 hồ sơ bồi thường
Theo thông tin từ cơ quan chức năng tại thành phố Thẩm Dương (TQ), một đường dây gian lận bảo hiểm quy mô lớn đã bị phát hiện sau khi doanh nghiệp bảo hiểm tiến hành kiểm toán nội bộ.
Cụ thể, vào ngày 5/9/2025, trong quá trình rà soát dữ liệu, một công ty bảo hiểm ghi nhận nhiều hồ sơ yêu cầu bồi thường có đặc điểm trùng lặp với cùng nhóm người liên quan, hình thức va chạm tương tự và tần suất phát sinh tai nạn cao trong thời gian ngắn.
Nhận thấy dấu hiệu bất thường, doanh nghiệp này đã chuyển thông tin tới Phòng Điều tra tội phạm kinh tế thuộc Công an thành phố Thẩm Dương để phối hợp xử lý.
Trên cơ sở các dữ liệu được cung cấp, lực lượng chức năng tiến hành phân tích hồ sơ, đối chiếu thông tin và xác định nhiều vụ tai nạn có dấu hiệu được dàn dựng. Các tình huống va chạm chủ yếu ở mức độ nhẹ, nhưng được lập hồ sơ yêu cầu bồi thường theo quy trình đầy đủ.
Đường dây lừa đảo quy mô, hoạt động suốt nhiều năm
Kết quả điều tra cho thấy, đường dây này hoạt động trong nhiều năm, từ 2019 đến 2025, do hai đối tượng cầm đầu với sự tham gia của nhiều thành viên. Các đối tượng được phân công theo từng vai trò cụ thể, bao gồm người điều khiển phương tiện, người liên quan trong va chạm và người đóng vai bị thương.
Phương thức hoạt động chủ yếu là sử dụng ô tô và xe điện để tạo ra các vụ va chạm giao thông có chủ đích, sau đó hoàn thiện hồ sơ nhằm yêu cầu bồi thường từ các công ty bảo hiểm. Các vụ việc được thực hiện theo kịch bản tương tự và lặp lại nhiều lần.
Theo cơ quan điều tra, tổng số vụ việc liên quan vượt 2.400, trải rộng tại 22 doanh nghiệp bảo hiểm. Tổng số tiền bồi thường mà các công ty bảo hiểm đã chi trả vượt 7,8 triệu NDT (hơn 29,8 tỷ đồng), trong đó sau khi trừ chi phí số tiền các đối tượng thu lợi bất chính được xác định khoảng 2,3 triệu NDT (hơn 8,7 tỷ đồng).
Đáng chú ý, các thành viên trong đường dây chủ yếu là người quen biết, có sự phối hợp chặt chẽ. Dữ liệu giao dịch cho thấy dòng tiền được luân chuyển giữa nhiều cá nhân liên quan trong quá trình thực hiện các vụ việc.
Sau khi hoàn tất thu thập chứng cứ, lực lượng công an đã triển khai kế hoạch truy bắt với sự tham gia của 120 cán bộ, chiến sĩ. Toàn bộ các đối tượng trong đường dây đã bị bắt giữ.
Hiện 37 nghi phạm đã bị tạm giữ để phục vụ điều tra về hành vi gian lận bảo hiểm. Vụ án đang tiếp tục được mở rộng để làm rõ các tình tiết liên quan.
Phương Anh
Nguồn baidu
