Theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán, hoạt động thẻ ngân hàng của Ngân hàng Nhà nước, chủ tài khoản ngân hàng sẽ không thể thực hiện giao dịch trực tuyến rút tiền, chuyển tiền, thanh toán hóa đơn, nạp tiền…; giao dịch chuyển/rút tiền tại ATM nếu chưa hoàn thành đối chiếu, xác thực thông tin sinh trắc học; chưa cập nhật, tiện ích bổ sung thông tin mới thay thế cho giấy tờ tùy thân đã hết hạn.
Theo Agribank, từ ngày 1/1/2025, khách hàng sẽ không thể giao dịch online nếu chưa xác thực sinh trắc học. Với những chủ tài khoản chưa có dữ liệu sinh trắc học hoặc giấy tờ tùy thân hết hạn, thông tin dữ liệu tại ngân hàng không khớp đúng với dữ liệu của Bộ Công an sẽ bị dừng toàn bộ các giao dịch.
Ngân hàng này đang khuyến khích người dùng nhanh chóng cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân và cập nhật dữ liệu sinh trắc học trên ứng dụng ngân hàng hoặc tại các chi nhánh, phòng giao dịch trên toàn quốc.
Theo thông báo từ nhiều ngân hàng, chủ tài khoản cần cập nhật, cung cấp thông tin, đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân để tránh việc giao dịch tại quầy bị gián đoạn từ ngày 1/1/2025.
Tương tự, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) mới đây đã phát đi thông báo về việc tạm ngừng giao dịch trực tuyến trên SmartBanking và các giao dịch rút tiền tại ATM, giao dịch online với Thẻ tín dụng/Thẻ thanh toán đối với các khách hàng chưa xác thực sinh trắc học bằng CCCD chip kể từ ngày 1/1/2025.
Gần đây, một loạt ngân hàng khác như Vietcombank, VietinBank, Sacombank, OCB, LPBank, BIDV, SHB, ACB… đều thông báo quy định mới và khuyến khích khách hàng chủ động cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân, giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam còn hiệu lực và thông tin sinh trắc học.
Để không gián đoạn trong giao dịch, các ngân hàng này khuyến nghị khách hàng cần nhanh chóng bổ sung thông tin sinh trắc học bằng những cách sau:
(1) Cập nhật thông tin sinh trắc học ngay trên ứng dụng của ngân hàng. Trong quá trình cập nhật thông tin sinh trắc học, khách hàng sẽ đồng thời được cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân mới nhất.
(2) Cập nhật thông tin sinh trắc học và/hoặc giấy tờ tùy thân tại các điểm giao dịch của ngân hàng.
Ngoài ra, một số ngân hàng như còn khuyến nghị khách hàng bổ sung giấy tờ là căn cước công dân gắn chip thay cho Hộ chiếu hoặc các giấy tờ tùy thân khác mà khách hàng đã từng cung cấp khi mở tài khoản đã hết hiệu lực hoặc có thay đổi. Lý do là theo Thông tư số 17/2024/TT-NHNN của NHNN về mở và sử dụng tài khoản thanh toán, từ ngày 1/10/2024, cá nhân là người Việt Nam không được dùng Hộ chiếu để mở và sử dụng tài khoản.
Thống kê của Ngân hàng Nhà nước cho thấy, sau ngày 1/7/2024 (ngày chính thức có hiệu lực của Quyết định 2345/QĐ-NHNN triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng), số vụ gian lận giảm 50%, còn 700 vụ việc; số lượng tài khoản liên quan đến lừa đảo gian lận giảm 72% so với số lượng trung bình của 7 tháng đầu năm, chỉ còn 682 tài khoản…
Huỳnh Duy
