Thời gian gần đây, các cơ quan chức năng liên tục ghi nhận nhiều vụ việc các đối tượng lợi dụng giao dịch chuyển khoản ngân hàng để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Một trong những chiêu thức đang xuất hiện ngày càng nhiều là cố tình chuyển tiền vào tài khoản của người dân, sau đó lấy lý do “chuyển nhầm” để yêu cầu hoàn trả bằng nhiều hình thức khác nhau.
Theo cảnh báo từ Cổng thông tin điện tử Công an tỉnh Vĩnh Long, thủ đoạn này được các đối tượng thực hiện khá bài bản. Ban đầu, chúng chuyển vào tài khoản của nạn nhân một khoản tiền, có thể chỉ vài triệu đồng nhưng cũng có trường hợp lên tới hàng chục triệu đồng. Không lâu sau, nạn nhân sẽ nhận được cuộc gọi hoặc tin nhắn từ người tự nhận là chủ tài khoản chuyển nhầm, đề nghị gửi lại số tiền.
Cảnh giác với yêu cầu quét mã QR hoặc truy cập đường link
Điểm nguy hiểm của thủ đoạn này không nằm ở việc đòi lại tiền, mà ở các bước tiếp theo. Nhiều đối tượng gửi kèm mã QR hoặc đường link với lý do hỗ trợ hoàn trả nhanh, đồng thời hướng dẫn người nhận đăng nhập tài khoản ngân hàng, nhập mã OTP hoặc thực hiện các thao tác xác thực.
Thực chất, các đường link này thường dẫn tới website giả mạo ngân hàng hoặc yêu cầu cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc. Khi người dùng làm theo hướng dẫn, đối tượng có thể chiếm quyền kiểm soát thiết bị, đánh cắp thông tin đăng nhập và rút toàn bộ tiền trong tài khoản.
Một kịch bản khác cũng được cơ quan công an cảnh báo là đối tượng yêu cầu người nhận không chuyển lại tiền vào chính tài khoản đã thực hiện giao dịch ban đầu mà chuyển sang một tài khoản khác. Trong trường hợp này, người dân rất khó xác minh người yêu cầu có thực sự là chủ sở hữu hợp pháp của khoản tiền hay không, vô tình có thể tiếp tay cho hành vi lừa đảo hoặc các giao dịch bất hợp pháp.
Nhận tiền chuyển nhầm phải xử lý thế nào?
Theo quy định của pháp luật dân sự, người đang chiếm hữu hoặc sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật có trách nhiệm hoàn trả cho chủ sở hữu. Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa người nhận phải tự ý chuyển tiền theo yêu cầu của bất kỳ ai gọi điện hoặc nhắn tin.
Cơ quan công an khuyến cáo, khi phát hiện tài khoản bất ngờ nhận được khoản tiền không rõ nguồn gốc, người dân nên giữ nguyên số tiền trong tài khoản, tuyệt đối không sử dụng hoặc chuyển tiếp cho người lạ.
Thay vào đó, cần chủ động liên hệ với ngân hàng để thông báo về giao dịch và thực hiện việc hoàn trả theo đúng quy trình được hướng dẫn. Đồng thời, không quét mã QR, không truy cập các đường link do người lạ gửi và không cung cấp mật khẩu, mã OTP, số thẻ hoặc bất kỳ thông tin bảo mật nào liên quan đến tài khoản ngân hàng.
Bên cạnh đó, người dân cũng không nên cài đặt ứng dụng hoặc phần mềm không rõ nguồn gốc theo hướng dẫn của người gọi điện, nhắn tin.
Đặc biệt, nếu phát sinh các tình huống như bị thúc ép chuyển tiền, bị đe dọa, nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo hoặc xuất hiện các yêu cầu bất thường liên quan đến khoản tiền chuyển nhầm, người dân cần nhanh chóng trình báo cơ quan công an gần nhất để được tiếp nhận, xác minh và hướng dẫn xử lý.
Ngoài ra, cơ quan chức năng cũng khuyến nghị người dân lưu giữ đầy đủ sao kê giao dịch, nội dung chuyển khoản, tin nhắn, số điện thoại liên hệ, tài khoản mạng xã hội, mã QR, đường link và toàn bộ nội dung trao đổi với người yêu cầu hoàn tiền. Đây là những tài liệu quan trọng phục vụ quá trình xác minh khi xảy ra vụ việc.
Theo Công an tỉnh Vĩnh Long, việc liên hệ trực tiếp với ngân hàng và cơ quan công an để xử lý đúng quy trình là cách an toàn nhất, giúp người dân tránh rơi vào bẫy của các thủ đoạn lừa đảo đang ngày càng tinh vi trên không gian mạng.
Theo Cổng thông tin điện tử Công an tỉnh Vĩnh Long
Huỳnh Duy
