Năm 2023, một thanh niên đột nhiên đến đồn cảnh sát ở thành phố Trịnh Châu (Trung Quốc) để trình báo về việc tài khoản ngân hàng đốt nhiên có thêm 500.000 NDT (1,7 tỷ đồng). Thanh niên này tên Tiểu Lý, sinh năm 2005, đang làm công việc giao hàng. Khi được hỏi về thông tin người chuyển, Tiểu Lý do dự nói không biết đối phương là ai. Mặc dù Tiểu Lý chủ động đến cảnh sát để trình báo sự việc, nhưng lực lượng chức năng cảm thấy rằng chắc chắn có điều gì đó mờ ám đằng sau.
Thông thường, nếu phát hiện có giao dịch chuyển khoản nhầm, mọi người sẽ liên hệ với ngân hàng để được giải quyết. Thế nhưng Tiểu Lý lại đi thẳng đến đồn cảnh sát, bộc lộ một số biểu hiện tâm lý bất thường. Cảnh sát thành phố Trịnh Châu khuyên Tiểu Lý nên tới ngân hàng xử lý, nếu có dấu hiệu tội phạm mới tìm đến họ. Thấy Tiểu Lý vẫn không chịu rời đi, cảnh sát đành phải tiến hành tra soát giao dịch ngân hàng trong tài khoản của anh.
Kết quả, cảnh sát phát hiện tài khoản của Tiểu Lý có 500.000 NDT mới nhận vào nhưng trước đó đã bị đóng băng do phát sinh nhiều giao dịch bất thường. Trong vòng 1 tuần, có nhiều khoản tiền lớn được chuyển vào và chuyển đi từ tài khoản ngân hàng của thanh niên này, mỗi lần đều từ 100.000 NDT đến 500.000 NDT. Tổng số tiền giao dịch lên đến 4 triệu NDT/tuần (14 tỷ đồng), trong khi lương tháng của Tiểu Lý chỉ khoảng vài nghìn NDT/tháng.
Nếu ngân hàng không phát hiện ra sự bất thường và đóng băng thẻ ngân hàng của Tiểu Lý thì có thể đã có nhiều giao dịch hơn được thực hiện. Trước khi cảnh sát kịp hỏi lý do, Tiểu Lý đã nhanh chóng thú nhận vì áp lực tinh thần quá lớn. Thanh niên cho biết bản thân đang gánh một khoản nợ lớn nên ngoài công việc giao hàng, anh lên mạng xã hội để tìm nghề tay trái.
Sau khi lướt qua các diễn đàn, cuối cùng Tiểu Lý cũng tìm được một công việc làm thêm phù hợp với mình. Đó là cho người khác thuê thẻ ngân hàng cá nhân, nhận 0,3% hoa hồng sau mỗi giao dịch. Tiểu Lý nghĩ đơn giản là việc nhẹ lương cao, chỉ cần cho mượn thẻ ngân hàng là có thể lấy được tiền trong vài phút nên đồng ý với thoả thuận của người thuê thẻ.
Vài ngày sau, có 3 người đàn ông đến mượn thẻ của Tiểu Lý để giao dịch hơn 1 triệu NDT chỉ trong 1 tiếng đồng hồ. Tuy nhiên khi việc này được thực hiện thường xuyên hơn, ngân hàng đã đóng băng thẻ ngân hàng của Tiểu Lý. Nhóm người này lại yêu cầu thanh niên tự giải quyết, khi nào tài khoản được mở lại phải báo cho họ. Lo lắng bản thân đang vướng vào đường dây tội phạm, khi thấy các đối tượng chuyển thêm tiền, anh đành đến đồn cảnh sát trình báo.
Tang vật cảnh sát thu giữ từ nhóm đối tượng thuê thẻ ngân hàng rửa tiền
Theo lời Tiểu Lý, đường dây thuê thẻ ngân hàng hoạt động rất bài bản. Hiện nay thẻ của anh mới được chuyển thêm 500.000 NDT, cảnh sát tin rằng chắc chắn sẽ có người của đường dây lại tìm đến anh nên đã phục kích quanh khu vực Tiểu Lý sinh sống. Quả nhiên cảnh sát thành phố Trịnh Châu nhanh chóng bắt được 3 người từng trực tiếp giao dịch với nam thanh niên, sau đó lần ra manh mối của cả đường dây.
Đứng đầu đường dây là đối tượng họ Dương ở Thường Châu (Trung Quốc). Nhóm này thuê tài khoản ngân hàng của những người nhẹ dạ cả tin để rửa tiền, chuyển tiền lừa đảo sau đó rút thành tiền mặt. Giao dịch thành công, chủ thẻ nhận 3-6% hoa hồng. Chủ thẻ giới thiệu thêm bạn bè và người thân tham gia còn được nâng mức hoàn tiền lên. Tiền phạm pháp được chuyển qua nhiều tài khoản cá nhân như của Tiểu Lý, nhằm tránh sự truy vết và điều tra của cảnh sát.
Cảnh sát Trung Quốc cảnh báo, thuê hoặc cho mượn tài khoản tài chính cá nhân như thẻ ngân hàng, thẻ tín dụng, ví điện tử… là hành vi rủi ro cao, có thể liên quan đến hoạt động bất hợp pháp, rò rỉ thông tin cá nhân cũng như tiếp tay cho tội phạm. Do đó, chủ thẻ cần nâng cao nhận thức pháp lý, hiểu rõ các quy định giao dịch ngân hàng, không cho người lạ mượn hoặc thuê thẻ chỉ vì muốn nhận được hoa hồng, có công việc nhẹ lương cao.
Kim Linh (Theo 163)
