Năm 2012, Christine Jiaxin Lee, sinh viên người Malaysia tại Đại học Sydney, Australia, đã mở tài khoản tại chi nhánh Haymarket của ngân hàng Westpac để nhận tiền chu cấp từ cha mẹ.
Vào tháng 12 cùng năm, nữ sinh này bất ngờ nhận được được số tiền 4,6 triệu AUD (hơn 71,7 tỷ đồng) do ngân hàng chuyển nhầm vào tài khoản. Tuy nhiên, thay vì báo cáo sự việc với cảnh sát, Lee lại ngang nhiên tiêu xài, mua sắm đủ thứ đồ xa xỉ từ các thương hiệu như Hermes, Chanel, Dior,... với số tiền này.
Sự việc chỉ bị phát hiện vào tháng 4/2015 khi nữ sinh này thực hiện chuyển hơn 1 triệu AUD (hơn 15,6 tỷ đồng) với 14 lần chuyển khoản trong cùng một ngày từ tài khoản ngân hàng Westpac sang PayPal. Trước những giao dịch bất thường này, phía ngân hàng đã nhận ra sai sót của mình và lập tức liên hệ với Christine Jiaxin Lee để yêu cầu cô giải trình về các khoản chi.
Theo chia sẻ, phía ngân hàng cho biết họ đã nhầm lẫn và tạo một tài khoản thấu chi không giới hạn cho Lee vào năm 2013. Cũng vì thế nên nữ sinh này có thể rút tiền vô hạn mà chi nhánh không hay biết, tài khoản cũng không bị đánh giá xấu.
Sau khi sự việc bị phát giác, ngân hàng Westpac đã yêu cầu tòa án tuyên bố Lee phá sản và xin lệnh thu giữ những tài sản mà nữ sinh viên mua bằng tiền thấu chi. Kết quả, họ đã lấy lại được hơn 1 triệu AUD và thu giữ nhiều món đồ hiệu nữ sinh này. Tuy vậy, số tiền lớn còn lại vẫn không thể thu hồi.
Đến tháng 3/2016, Lee bị phát lệnh bắt giữ khi liên tục trốn tránh liên lạc với phía ngân hàng và cảnh sát. Cùng thời điểm đó, nữ sinh này đã nộp đơn xin hộ chiếu Malaysia khẩn cấp để rời khỏi Australia nhằm trốn tránh sự điều tra của cơ quan chức năng. Đến ngày 4/5/2016, nữ sinh này đã bị bắt giữ khi chuẩn bị lên máy bay về Malaysia. Lee bị cáo buộc về tội lừa dối nhằm đạt lợi ích tài chính và cố ý tiêu thụ tài sản do phạm tội mà có.
Trước toà, luật sư bào chữa cho Lee đã lên tiếng bác bỏ những cáo buộc này và cho biết cô tiêu số tiền trên vì nghĩ đó là tiền mà bố mẹ đã gửi cho mình. Về việc bỏ về Malaysia, luật sư cho biết Lee cũng không có ý định bỏ trốn mà chỉ định về nước thăm bố mẹ.
Về trường hợp của Lee, Tòa án Australia cho biết rất khó để chứng minh hành vi của nữ sinh này là vi phạm pháp luật bởi nguồn gốc của số tiền này xuất phát từ việc ngân hàng đã “vô tình” chuyển tiền cho cô. Kết quả, toà án nhận định số tiền nữ sinh này tiêu không phải là "tiền của tội phạm", được phép chi tiêu hợp pháp và bác bỏ những cáo buộc trên cho nữ sinh này. Tuy nhiên, Lee bị buộc phải hoàn lại số tiền đã sử dụng.
Về phía ngân hàng, họ cho biết họ đã thực hiện "mọi bước có thể" để thu hồi số tiền “chuyển khoản nhầm”, bao gồm cả việc thực hiện hành động dân sự.
Kết quả cuối cùng của vụ án này không được công bố. Không rõ phía ngân hàng có thực sự lấy lại được toàn bộ 4,6 triệu AUD đã bị tiêu mất hay không. Thế nhưng vụ việc này cũng đã để lại bài học sâu sắc cho cách thức vận hành còn nhiều sai sót của đơn vị này.
Ánh Lê (Theo News.com.au; The Sydney Morning Herald; Daily Mail)
