Ngày 13/4, Công an tỉnh Quảng Trị cho biết đã phối hợp với Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đấu tranh thành công chuyên án chiếm đoạt tài sản bằng công nghệ cao, bắt giữ 4 đối tượng liên quan.
Các đối tượng gồm Trần Quang Trọng (SN 2000), Nguyễn Minh Thuận (SN 1997, cùng trú Gia Lai), Lê Văn Kỷ (SN 1995, trú TP.HCM) và Hồ Đức Thế (SN 1990, trú Đắk Lắk).
Theo tài liệu điều tra ban đầu, các đối tượng đã sử dụng thủ đoạn “hack” (chiếm quyền sử dụng) số điện thoại của nhiều bị hại, mắt xích quan trọng trong hệ thống bảo mật tài khoản ngân hàng. Từ tháng 1/2026, Trần Quang Trọng và Lê Văn Kỷ bàn bạc triển khai hành vi “đổi SIM”, qua đó chiếm quyền kiểm soát các số thuê bao để nhận mã OTP.
Cụ thể, Trọng được xác định là người trực tiếp tìm kiếm, thu thập thông tin các khách hàng có tiền gửi tiết kiệm, sau đó chuyển cho Kỷ để thực hiện đổi SIM sang các SIM “trắng” đã chuẩn bị sẵn. Kỷ tiếp tục thuê Hồ Đức Thế thực hiện việc chuyển đổi SIM trái phép với giá khoảng 15 triệu đồng mỗi SIM.
Sau khi chiếm được quyền sử dụng số điện thoại, Trọng sử dụng thiết bị và phần mềm chuyên dụng để truy cập vào tài khoản ngân hàng của bị hại, vượt qua các lớp bảo mật và thực hiện các lệnh chuyển tiền. Số tiền chiếm đoạt được sau đó được chuyển cho Thuận để “rửa tiền” bằng cách mua Tether (USDT) trên các sàn giao dịch, rồi tiếp tục luân chuyển qua nhiều ví điện tử nhằm che giấu nguồn gốc.
Điển hình, ngày 20/1/2026, nhóm này đã thu thập thông tin của 15 khách hàng, thực hiện đổi thành công 13 SIM, từ đó chiếm đoạt tiền trong 7-8 tài khoản ngân hàng với tổng số tiền khoảng 3 tỷ đồng. Đáng chú ý, các đối tượng được cho là đã vượt qua cả lớp bảo mật sinh trắc học - vốn được xem là “tuyến phòng thủ cuối cùng” của nhiều hệ thống ngân hàng.
Trong khoảng thời gian từ tháng 2 đến tháng 3/2026, nhóm này tiếp tục thực hiện nhiều vụ việc với thủ đoạn tương tự, nâng tổng số tiền chiếm đoạt lên hơn 23 tỷ đồng trên phạm vi cả nước. Toàn bộ số tiền sau đó được quy đổi sang tiền điện tử để hợp thức hóa và chia nhau.
Hiện, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Quảng Trị đã khởi tố vụ án, khởi tố các bị can về các tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản” và “Rửa tiền”, đồng thời tiếp tục mở rộng điều tra.
Từ vụ việc này, một thực tế đáng lo ngại được chỉ ra rằng chỉ cần mất quyền kiểm soát số điện thoại, người dùng có thể mất toàn bộ tài sản trong tài khoản ngân hàng.
Khi số điện thoại trở thành “chìa khóa” của hệ sinh thái tài chính, việc bảo vệ SIM cá nhân cũng quan trọng không kém việc bảo mật mật khẩu hay mã OTP.
Phương Anh
