Tin nhắn chỉ đạo bất thường
Cô Vương, một nữ kế toán làm việc tại một công ty tư nhân ở Trung Quốc. Vào một ngày tháng 6/2023, cô bất ngờ nhận được tin nhắn qua ứng dụng WeChat từ tài khoản mang tên ông chủ, yêu cầu nhanh chóng chuyển hơn 4 triệu NDT (hơn 14,4 tỷ đồng) từ tài khoản công ty sang một công ty dược phẩm. Do trước đó chính ông chủ từng nhắc đến khoản tiền cần thanh toán vào sáng hôm đó, nên cô Vương không mảy may nghi ngờ mà lập tức thực hiện theo yêu cầu.
Tuy nhiên, chỉ ít phút sau, khi ông chủ biết chuyện, ông vô cùng hoảng hốt và hỏi lại: “Tôi đã bảo cô chuyển tiền lúc nào?”. Nhận thấy sự việc có dấu hiệu bất thường, ông lập tức yêu cầu kiểm tra tài khoản, đồng thời báo cảnh sát vì nghi ngờ có hành vi giả mạo, lừa đảo.
Ảnh minh hoạ
Điều may mắn là khi thực hiện thao tác chuyển khoản, cô Vương vô tình nhập sai một con số trong dãy số tài khoản người nhận. Chính sự “bất cẩn” này lại vô tình khiến giao dịch bị từ chối ngay lập tức. Nhờ vậy mà công ty tránh được một vụ mất tiền lớn, nếu không hậu quả về tài chính và uy tín doanh nghiệp chắc chắn sẽ rất nghiêm trọng.
Cũng chính từ sự cố này, cảnh sát bắt đầu đặt nghi vấn và lập tức tiến hành kiểm tra các thông tin liên quan đến giao dịch bất thành. Kết quả điều tra ban đầu cho thấy phía sau giao dịch này là một thủ đoạn lừa đảo tài chính tinh vi, với những dấu hiệu của một đường dây lừa đảo có tổ chức. Lực lượng chức năng nhanh chóng vào cuộc điều tra, lần theo các đầu mối liên quan đến tài khoản nhận tiền, mở rộng sang nhiều địa bàn khác.
Ngay khi nắm được sự việc, lãnh đạo công ty lập tức rà soát lại toàn bộ lịch sử giao dịch trong ngày và xác nhận doanh nghiệp hoàn toàn không ban hành bất kỳ lệnh chuyển khoản nào như nội dung tin nhắn gửi cho kế toán. Nhận thấy đây rất có thể là một vụ lừa đảo mạng tinh vi, công ty khẩn cấp trình báo cơ quan chức năng và tiến hành kiểm tra hệ thống bảo mật tài chính nội bộ.
Sau khi vụ việc được làm rõ, cô Vương không những không bị trách phạt mà còn được ban giám đốc biểu dương vì sự “bất cẩn đúng lúc” của mình. Pha nhầm lẫn này trở thành điểm mấu chốt giúp doanh nghiệp thoát hiểm trong gang tấc. Nội bộ công ty coi đây là bài học cảnh tỉnh nghiêm túc về tính an toàn và quy trình kiểm soát trong quản lý tài chính doanh nghiệp thời đại số.
Hé lộ đường dây rửa tiền tinh vi
Quá trình điều tra của cơ quan chức năng tiếp tục hé lộ nhiều bất ngờ phía sau vụ chuyển tiền bất thành này. Lực lượng công an phát hiện giao dịch mà cô Vương suýt thực hiện là mắt xích trong một đường dây rửa tiền xuyên tỉnh với quy mô lớn, do hai đối tượng cầm đầu là Lâm và Diệp. Nhóm này đã lợi dụng kẽ hở trong chính sách hoàn hoa hồng cao của các công ty bảo hiểm để thực hiện hành vi rửa tiền bất chính.
Cụ thể, sau khi lừa đảo các doanh nghiệp chuyển tiền vào tài khoản chỉ định, nhóm này lập tức dùng số tiền đó mua các hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có giá trị lớn. Do nhiều công ty bảo hiểm áp dụng chính sách hoàn hoa hồng tới 76%, chúng nhanh chóng nhận khoản hoa hồng khổng lồ, sau đó hủy hợp đồng để lấy lại tiền gốc kèm tiền thưởng hoa hồng.
Không dừng lại ở đó, số tiền tiếp tục được luân chuyển qua hàng loạt công ty nhỏ và tài khoản trung gian đặt tại nhiều tỉnh thành như Thiểm Tây, Chiết Giang, Thượng Hải,… Mục đích nhằm làm mờ dấu vết trước khi chuyển ra nước ngoài hoặc quy đổi thành tiền kỹ thuật số để tiếp tục sử dụng cho các hoạt động bất chính. Chỉ trong vòng một tháng, nhóm này đã “làm sạch” trót lọt hơn 2 triệu nhân dân tệ thông qua 6 doanh nghiệp bảo hiểm và hàng loạt công ty trung gian.
Phương thức hoạt động chặt chẽ và cực kỳ tinh vi của nhóm đối tượng khiến lực lượng chức năng vô cùng bất ngờ. Nhóm lừa đảo vận hành như một hệ thống khép kín, phân công nhiệm vụ rõ ràng từ khâu lừa tiền, mua bảo hiểm, nhận hoa hồng đến việc chuyển tiền lòng vòng qua các tỉnh rồi đưa ra nước ngoài. Mọi giao dịch đều được che giấu tinh vi qua lớp vỏ bọc hợp pháp bằng các hợp đồng bảo hiểm.
Ảnh minh hoạ
Sau một thời gian theo dõi, đến tháng 9/2023, cảnh sát đã đồng loạt triệt phá và bắt giữ sáu đối tượng chủ chốt cùng nhiều người liên quan. Đáng chú ý, trong số những người bị bắt có cả nhân viên môi giới bảo hiểm, những người tiếp tay cho đường dây rửa tiền này hoạt động suôn sẻ. Tại hiện trường, cơ quan điều tra thu giữ hàng trăm giấy tờ giả, thiết bị điện tử và điện thoại phục vụ cho hoạt động phạm tội.
Phiên tòa xét xử diễn ra vào đầu tháng 5/2024 đã tuyên các mức án nghiêm khắc cho từng đối tượng liên quan. Đồng thời, yêu cầu nhóm này bồi thường toàn bộ số tiền chiếm đoạt và chịu trách nhiệm trước pháp luật về những hành vi phạm tội đặc biệt nghiêm trọng.
Vụ án được đánh giá là một cú triệt phá lớn đối với loại hình tội phạm công nghệ cao và rửa tiền qua bảo hiểm tại Trung Quốc. Đồng thời, đây cũng là hồi chuông cảnh báo đối với các doanh nghiệp và ngành bảo hiểm về những kẽ hở trong quy trình quản lý tài chính hiện nay.
Theo Baidu
Khánh Ngọc
