Mới đây, Tòa án Dân sự Thái Lan buộc Ngân hàng Kasikornbank (KBank) bồi thường một triệu baht cho diễn viên, người mẫu Charlotte Austin sau khi xác định ngân hàng không phát hiện các giao dịch chuyển tiền bất thường diễn ra liên tiếp sau nửa đêm, khiến cô trở thành nạn nhân của vụ lừa đảo trực tuyến.
Cụ thểm theo Bangkok Post, phán quyết được Tòa án Dân sự đưa ra ngày 8/7 trong vụ kiện do Công ty Miss Charlotte Co Ltd - đơn vị quản lý tài sản và quyền lợi tài chính của Á hậu Charlotte Austin - đệ trình chống lại Ngân hàng Kasikornbank (KBank).
Hồ sơ vụ án cho thấy, ngày 7/12/2024, Charlotte nhận cuộc gọi video từ một người đàn ông tự xưng là cán bộ thuộc Cục Điều tra Đặc biệt (DSI). Người này thông báo cô bị nghi ngờ liên quan đến hoạt động rửa tiền trong vụ bê bối của Tập đoàn Stark - vụ việc gây chấn động dư luận Thái Lan thời điểm đó.
Đối tượng yêu cầu Charlotte chuyển tổng cộng 4 triệu baht để phục vụ việc "xác minh sự vô tội". Trong suốt quá trình, cô bị ép duy trì cuộc gọi video với nhóm lừa đảo và thực hiện ba giao dịch chuyển tiền thông qua ứng dụng ngân hàng số của KBank. Hai giao dịch cuối được thực hiện liên tiếp sau nửa đêm.
Á hậu Charlotte Austin kiện thành công ngân hàng, được bồi thường một triệu baht.
Tháng 5/2025, Tòa án Hình sự đã tuyên án từ 6 đến 7 năm tù cho 4 bị cáo trong vụ án này.
Đơn kiện từ phía Charlotte yêu cầu bồi thường 4 triệu baht, cho rằng ngân hàng đã vi phạm nghĩa vụ theo hợp đồng tiền gửi. Theo nguyên đơn, các giao dịch mang dấu hiệu bất thường và có nguy cơ gian lận rõ ràng, song ngân hàng không phát hiện cũng như không đưa ra cảnh báo kịp thời, khiến họ chịu thiệt hại tài chính.
Kasikornbank lập luận rằng hệ thống theo dõi giao dịch và ngăn chặn gian lận của ngân hàng đáp ứng tiêu chuẩn ngành, đồng thời cho biết các lệnh chuyển tiền đã được xử lý như các giao dịch bình thường dựa trên tiêu chí kiểm soát và phát hiện của hệ thống.
Qua đánh giá các bằng chứng, tòa án đưa ra phán quyết dựa trên hai nhóm giao dịch. Với khoản chuyển 2 triệu baht đầu tiên lúc 17h, tòa xác định đây là giao dịch thông thường và cho rằng ngân hàng không có cơ sở hợp lý để biết số tiền liên quan đến một vụ lừa đảo. Tuy nhiên, hai lần chuyển tiếp theo với tổng cộng 2 triệu baht, được thực hiện liên tiếp sau nửa đêm, bị xem là giao dịch bất thường.
Tòa án cho rằng ngân hàng cần xây dựng hệ thống giám sát mạnh mẽ hơn cùng các biện pháp bảo vệ phù hợp để nhận diện các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ. Dù vậy, tòa cũng xác định nguyên đơn có lỗi khi tự chuyển tiền cho các đối tượng lừa đảo, nên quyết định trách nhiệm bồi thường thiệt hại được phân chia ngang nhau giữa hai bên.
Phán quyết này phù hợp với nghị định khẩn cấp được sửa đổi và ban hành vào tháng 4/2025, trong đó quy định trách nhiệm chia sẻ đối với các vụ gian lận tài chính dựa trên mức độ sơ suất của mỗi bên.
Kasikornbank bị buộc bồi thường 1 triệu baht cho công ty Miss Charlotte Co Ltd, cùng khoản lãi suất hằng năm 5% tính từ ngày 8/12/2024. Ngân hàng cũng phải hoàn trả án phí tương ứng với phần yêu cầu khởi kiện mà nguyên đơn được chấp nhận, đồng thời thanh toán 20.000 baht chi phí pháp lý.
Luật sư của Charlotte cho biết phán quyết này tạo ra một tiền lệ quan trọng đối với các doanh nghiệp trong ngành giải trí cũng như công chúng nói chung trong việc yêu cầu các tổ chức tài chính phải chịu trách nhiệm về cách xử lý những giao dịch đáng ngờ, đặc biệt là các giao dịch diễn ra vào đêm muộn.
