Những lời hứa làm giàu nhanh chóng
Trên mạng xã hội TikTok đã xuất hiện các tài khoản đăng tải nội dung quảng cáo, chào mời người dùng tham gia “mua bán tiền bẩn”, “đổi tiền bẩn lấy tiền sạch” với mức lợi nhuận bất thường. Các đối tượng giới thiệu đây là hình thức kiếm tiền đơn giản, không cần đầu tư nhiều vốn, thậm chí hứa hẹn người tham gia có thể nhận lại số tiền gấp 6 đến 7 lần số tiền bỏ ra ban đầu, theo Cổng TTĐT Công an tỉnh Hưng Yên.
Hình ảnh tài khoản TikTok quảng cáo “đổi tiền bẩn”, hứa hẹn lợi nhuận cao, tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo. Ảnh: Cổng TTĐT Công an tỉnh Hưng Yên.
Cụ thể, theo lời quảng cáo của các đối tượng, “tiền bẩn” là tiền có nguồn gốc từ những hoạt động vi phạm pháp luật như đánh bạc, buôn lậu, trốn thuế hoặc các hành vi phạm tội khác, cần được chuyển đổi, hợp thức hóa để che giấu nguồn gốc. Chúng thường khẳng định đang cần người hỗ trợ thực hiện giao dịch bí mật và sẵn sàng trả hoa hồng cao.
Thực chất, đây là chiêu trò lợi dụng sự tò mò, tâm lý hám lợi và mong muốn làm giàu nhanh của người dân để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc lôi kéo tham gia các giao dịch bất hợp pháp.
Để tạo dựng lòng tin, các đối tượng thường sử dụng tài khoản mạng xã hội ẩn danh, tài khoản mới lập hoặc giả mạo danh tính người khác. Trên trang cá nhân, chúng đăng tải hình ảnh, video những cọc tiền mặt với nhiều mệnh giá, các giao dịch chuyển khoản có giá trị lớn hoặc hình ảnh biên lai ngân hàng nhằm tạo cảm giác hoạt động mua bán diễn ra thường xuyên, có thật.
Đáng chú ý, nhiều hình ảnh, video và chứng từ giao dịch có thể được dàn dựng, chỉnh sửa hoặc làm giả để đánh lừa người xem. Các đối tượng còn sử dụng những lời quảng cáo như “vốn ít, lãi lớn”, “giao dịch an toàn”, “bảo mật tuyệt đối” nhằm kích thích sự tò mò, khiến người dân mất cảnh giác.
Khi có người quan tâm, chúng chủ động nhắn tin, hướng dẫn chuyển sang các nền tảng liên lạc riêng tư như Zalo, Telegram để trao đổi. Sau khi tạo được lòng tin, đối tượng yêu cầu nạn nhân chuyển trước một khoản tiền với lý do đặt cọc, xác minh tài khoản, thanh toán phí giao dịch hoặc phí vận chuyển tiền.
Sau khi nhận được tiền, chúng có thể tiếp tục đưa ra những lý do như giao dịch bị lỗi, cần bổ sung phí hoặc phải nộp thêm tiền để hoàn tất thủ tục. Nếu nạn nhân không tiếp tục chuyển tiền, đối tượng lập tức chặn liên lạc, xóa tài khoản hoặc biến mất, khiến người bị hại khó khăn trong việc truy tìm.
Nguy cơ và hệ lụy pháp lý
Không chỉ đối mặt nguy cơ bị chiếm đoạt tiền, người tham gia các giao dịch “mua bán tiền bẩn” còn có thể bị lợi dụng để thực hiện những hành vi vi phạm pháp luật.
Việc cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, nhận tiền hoặc chuyển tiền theo chỉ dẫn của người lạ có thể khiến tài khoản cá nhân trở thành công cụ trung chuyển dòng tiền bất hợp pháp, phục vụ hoạt động lừa đảo, che giấu nguồn gốc tài sản do phạm tội mà có.
Đặc biệt, trường hợp cá nhân biết rõ nguồn tiền có được từ hành vi phạm tội nhưng vẫn cố ý tham gia hợp thức hóa, che giấu nguồn gốc tài sản có thể bị xem xét xử lý theo quy định pháp luật, trong đó có các quy định về tội rửa tiền. Trách nhiệm pháp lý được xác định căn cứ vào hành vi cụ thể, yếu tố lỗi và các tình tiết liên quan.
Vì vậy, người dân tuyệt đối không vì lợi ích trước mắt mà tham gia những giao dịch tài chính không minh bạch, không rõ nguồn gốc.
Công an xã Đức Hợp, tỉnh Hưng Yên khuyến cáo người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác khi sử dụng mạng xã hội, đặc biệt với các bài đăng quảng cáo mua bán, trao đổi tiền không rõ nguồn gốc, hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường.
Người dân tuyệt đối không chuyển tiền đặt cọc, phí xác minh, phí vận chuyển hoặc bất kỳ khoản tiền nào theo yêu cầu của người lạ trên mạng. Không cung cấp thông tin cá nhân, số tài khoản, mật khẩu ngân hàng, mã OTP; không cho thuê, cho mượn tài khoản để thực hiện các giao dịch không rõ mục đích.
Khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần lưu giữ đường dẫn, hình ảnh, video, nội dung tin nhắn, số tài khoản nhận tiền và chứng từ giao dịch để cung cấp cho cơ quan chức năng. Trường hợp đã chuyển tiền, cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để đề nghị hỗ trợ và trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, giải quyết theo quy định.
Đồng thời, mỗi người dân cần chủ động tuyên truyền, chia sẻ thông tin cảnh báo đến người thân, bạn bè; không tham gia quảng bá, tiếp tay hoặc lan truyền những nội dung dụ dỗ giao dịch trái pháp luật.
Công an xã Đức Hợp nhấn mạnh, không có con đường làm giàu hợp pháp nào dựa trên việc mua bán, hợp thức hóa tiền có nguồn gốc từ tội phạm. Mỗi người dân cần tỉnh táo trước những lời hứa lợi nhuận bất thường, kiên quyết nói không với các giao dịch tài chính mờ ám, góp phần bảo vệ tài sản của bản thân, gia đình và giữ gìn an ninh, trật tự trên không gian mạng.
