Vào dịp Tết Nguyên Đán, một cụ ông đã đến chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc trên đường Xietu, quận Hoàng Phố, với yêu cầu mua 4kg vàng. Yêu cầu này ngay lập tức thu hút sự chú ý của nhân viên ngân hàng, bởi đây là một giao dịch bất thường.
Là một nhân viên kỳ cựu với nhiều năm kinh nghiệm trong ngành ngân hàng, nhân viên họ Từ đã nhanh chóng nhận ra những dấu hiệu bất thường từ giao dịch này. Việc một khách hàng lạ mặt đột nhiên yêu cầu mua một lượng vàng lớn là điều hiếm gặp. Điều này khiến anh càng cảnh giác hơn khi cụ ông có biểu hiện do dự và liên tục gọi điện cho một số điện thoại không rõ danh tính trong suốt quá trình giao dịch.
Khi được hỏi về nguồn gốc số tiền lớn dùng để mua vàng, cụ ông cho biết đó là lợi nhuận tích lũy từ đầu tư chứng khoán trong thời gian dài. Tuy nhiên, thái độ bất thường của ông đã khiến nhân viên ngân hàng nghi ngờ rằng ông có thể đang chịu sự tác động từ một kẻ lừa đảo.
Nhận thấy rủi ro, anh Từ đã phối hợp ngay lập tức với cơ quan công an. Nhờ hành động nhanh chóng và sự hợp tác hiệu quả giữa ngân hàng và cảnh sát, âm mưu lừa đảo đã bị ngăn chặn kịp thời, bảo vệ tài sản cho cụ ông.
Sự việc này không chỉ là lời cảnh tỉnh cho cụ ông mà còn là bài học cho mọi người về những thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi trong xã hội hiện đại. Hãy luôn thận trọng và tỉnh táo trong mọi giao dịch tài chính để tránh trở thành nạn nhân của kẻ gian.
Các thủ đoạn lừa đảo qua cuộc gọi khác mà mọi người cần cảnh giác:
Hiện nay, tình trạng lừa đảo qua điện thoại diễn ra rất phổ biến. Một số thủ đoạn quen thuộc thường thấy như:
- Giả mạo shipper: Thủ đoạn phổ biến của các đối tượng là gọi điện tự xưng shipper, thông báo có đơn hàng cần giao và yêu cầu khách thanh toán trước qua chuyển khoản. Sau khi tiền được gửi đi, người mạo danh viện lý do nhầm lẫn số tài khoản thường là tài khoản hội viên hoặc gói dịch vụ và yêu khách hàng truy cập đường link giả mạo để hoàn tiền. Khi nạn nhân nhập thông tin vào các đường link này, tài khoản ngân hàng lập tức bị chiếm đoạt.
- Giả mạo Công an, Viện Kiểm sát, Tòa án… gọi điện gây sức ép, yêu cầu nộp tiền. Kịch bản lừa đảo trong tình huống này là: Giả làm Công an, Viện Kiểm sát, Tòa án… liên hệ với nạn nhân thông báo vi phạm không có thật, khai thác thông tin cá nhân của người nghe. Sau đó, chúng sẽ sử dụng các thông tin này để làm giả lệnh bắt, khởi tố của cơ quan Công an nhằm đe dọa, yêu cầu nạn nhân chuyển tiền để phục vụ điều tra.
- Giả danh ngân hàng gọi điện mời chào vay tiền online: Thủ đoạn này thực hiện bằng cách hướng dẫn nạn nhân làm các thủ tục vay, mở tài khoản online, sau đó gửi yêu cầu xác nhận phê duyệt khoản vay và yêu cầu nộp các khoản tiền lệ phí, tiền trả góp… để chiếm đoạt.
- Giả danh nhân viên cửa hàng, công ty xổ số... gọi điện thông báo họ may mắn nhận được phần thưởng có giá trị cao. Để nhận phần thưởng này, nạn nhân phải mua một sản phẩm của đối tượng có giá trị cao hơn giá trị ngoài thị trường hoặc chuyển trước một số tiền đóng thuế để nhận thưởng, sau đó chiếm đoạt.
Cơ quan công an tại các địa phương khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác và tuyệt đối không thực hiện các yêu cầu từ những cuộc gọi giả danh cán bộ thuộc các cơ quan thực thi pháp luật. Không cung cấp thông tin cá nhân hoặc thông tin tài khoản ngân hàng qua điện thoại hay mạng xã hội. Nếu phát hiện hoặc nghi ngờ hành vi lừa đảo, người dân nên nhanh chóng trình báo đến cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ và giải quyết kịp thời.
Tham khảo Sohu
Huỳnh Duy
