Vụ án liên quan tới Đỗ Minh Hải (41 tuổi, thạc sĩ, chuyên gia tư vấn tài chính) bị cáo buộc cùng đồng phạm lập hệ thống cho vay trực tuyến dưới vỏ bọc dịch vụ cầm đồ, giải ngân hơn 3.700 tỷ đồng với lãi suất lên tới hơn 13.500 % một năm, sẽ được TAND TP HCM xét xử vào ngày 10/7, thông tin từ VnExpress.
Theo cáo trạng, cuối năm 2016, Đỗ Minh Hải cùng 2 người nước ngoài là Alexey Bychkov và Sergey Lykosov thành lập công ty tại Singapore nhằm tổ chức hoạt động cho vay tiêu dùng quy mô lớn thông qua trang website atmonline.
Để triển khai hoạt động tại Việt Nam, nhóm này sử dụng hai pháp nhân là Công ty ATM Online (kinh doanh dịch vụ tư vấn tài chính) và Công ty TM 24H (kinh doanh dịch vụ cầm đồ). Trong đó, Hải được xác định là người chủ mưu, chỉ đạo, điều hành toàn bộ hoạt động của hai công ty với vai trò Giám đốc tài chính.
Những người còn lại gồm Trần Đình Triển là đại diện theo pháp luật Công ty TM 24H, Verevkin Vladimir làm Tổng giám đốc phụ trách tại Việt Nam, quản lý hệ thống gọi tự động và rủi ro, Nguyễn Thị Thúy Diễm phụ trách Giám đốc vận hành, Đỗ Thị Minh Hiếu là Trưởng nhóm thẩm định vay, Nguyễn Thanh Sang làm nhóm trưởng thu hồi nợ G0, G1 và Phạm Thị Ngọc Bích là nhóm trưởng thu hồi nợ G3. Cơ quan tố tụng xác định các bị can này giữ vai trò giúp sức tích cực trong việc vận hành hệ thống cho vay.
Từ phải sang: Verevkin Vladimir, Đỗ Minh Hải và đồng phạm lúc bị bắt. Ảnh: Công an cung cấp
Tổ chức này có quy mô lớn, hoạt động chặt chẽ, phân chia nhiệm vụ cụ thể cho từng giám đốc, trưởng phòng, trưởng bộ phận, trưởng nhóm và nhân viên theo từng công đoạn từ tuyển dụng, đào tạo nhân sự, thu chi tài chính, chăm sóc khách hàng, nhắc nợ trước hạn, thu nợ quá hạn.
Để che giấu hành vi, các bị can hoạt động "núp bóng" doanh nghiệp tư vấn tài chính, dịch vụ cầm đồ; sử dụng công nghệ cao để thực hiện hoạt động cho vay trực tuyến, lưu trữ hồ sơ khách hàng trên Internet; không hoạt động tại địa chỉ đăng ký kinh doanh, Dân Trí cho biết.
Ngoài ra, nhóm này lập các hợp đồng cho vay cầm cố, hợp đồng tư vấn, hợp đồng cầm cố tài sản (với nội dung thuê lại tài sản cầm cố) không có thật nhằm chia nhỏ lãi suất thành lãi suất cơ bản nhỏ hơn 20%/năm, phí dịch vụ tư vấn, phí dịch vụ, phí nền tảng, phí cầm cố tài sản hơn 80%/năm, qua đó đánh tráo khái niệm trốn tránh sự phát hiện, xử lý của cơ quan pháp luật trong thời gian dài.
Cáo trạng xác định, từ năm 2019 đến năm 2023, Công ty TM 24H đã giải ngân hơn 3.708 tỷ đồng cho 738.933 lượt vay. Lãi suất thực tế khách hàng phải chịu dao động từ gần 125% đến hơn 13.500% một năm, cao gấp 6-675 lần mức lãi suất tối đa theo quy định. Số tiền các bị can thu lợi bất chính được xác định hơn 720 triệu đồng, liên quan 26 người vay.
Ngày 26/3, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Quận 4 đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, quyết định khởi tố bị can, lệnh bắt bị can để tạm giam và lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú đối với Đỗ Minh Hải, Trần Đình Triển, Verevkin Vladimir, Nguyễn Thị Thuý Diễm và Đỗ Thị Minh Hiếu, theo Thanh Niên.
