Từ những lời mời nhận quà miễn phí, voucher nghỉ dưỡng sang trọng, hàng trăm người cao tuổi đã rơi vào chiếc bẫy “sở hữu kỳ nghỉ”. Đằng sau lớp vỏ hợp đồng dân sự là một hệ thống doanh nghiệp hoạt động với thủ đoạn tinh vi với dòng tiền liên quan đến hành vi phạm tội lên tới hàng nghìn tỷ đồng.
Từ những cuộc gọi tặng quà miễn phí…
Theo Công an TP Hà Nội cho biết, khoảng tháng 5/2025 đến nay, Công an TP nhận được một số đơn tố giác của công dân phản ánh về nội dung: một số công ty hoạt động kinh doanh dịch vụ du lịch trên địa bàn Hà Nội có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người dân (tổng số tiền chiếm đoạt khoảng trên 181 tỷ đồng của 493 người bị hại) thông qua việc sang nhượng, mua bán hợp đồng “thẻ kỳ nghỉ du lịch” (hợp đồng kỳ nghỉ du lịch) do các công ty du lịch phát hành.
Theo ghi nhận của PV ĐS&PL, hầu hết những trường hợp khách hàng này đã ngoài 70 tuổi, không ít người đã ngoài 80.
Bước đầu, cơ quan điều tra xác định, các đối tượng đã lợi dụng lòng tin, sự thiếu hiểu biết và tâm lý thích được tặng quà của người dân (chủ yếu là người cao tuổi) để mời chào khách hàng tham dự hội nghị, hội thảo của công ty, nhận voucher du lịch miễn phí với cam kết không cần mua hàng, không cần mang theo tiền mặt mà chỉ cần sử dụng căn cước công dân để xác nhận nhân thân.
Khi các khách hàng đến trụ sở công ty theo lịch hẹn, được nhân viên chăm sóc khách hàng giới thiệu về sản phẩm “Sở hữu kỳ nghỉ du lịch” với các gói du lịch (có giá khoảng 200 - 900 triệu đồng) tùy theo thời gian của kỳ nghỉ du lịch và thời hạn hợp đồng (từ 5 năm đến 40 năm).
Các bản hợp đồng "sở hữu kỳ nghỉ"
Các nhân viên tư vấn đưa ra những chính sách ưu đãi giảm giá lớn đối với các khách hàng đồng ý ký kết hợp đồng, đặt cọc ngay tại sự kiện, đồng thời, nhân viên tư vấn đã cam kết (bằng miệng) về khả năng sinh lời khi khách hàng chuyển nhượng kỳ nghỉ du lịch cho người khác nếu không còn nhu cầu sử dụng; nhiều khách hàng đã tin lời của nhân viên tư vấn, không đọc kỹ nội dung của hợp đồng, đã vội vàng ký hợp đồng và đặt cọc tiền.
Đến chiêu trò chuyển nhượng và những bản hợp đồng kéo dài 10 năm
Căn cứ các tài liệu điều tra thu thập được, bước đầu xác định, khoảng từ năm 2023 đến năm 2025, các đối tượng đã thành lập 27 công ty, trong đó có phân công vai trò của từng bộ phận cụ thể (người chỉ đạo, người gọi điện lôi kéo khách, người trực tiếp tiếp xúc khách hàng…) để bán, môi giới việc, cho thuê, sang nhượng hợp đồng kỳ nghỉ du lịch theo nội dung đã được các đối tượng thống nhất với nhau.
Các đối tượng tại cơ quan công an.
Các đối tượng cầm đầu cung cấp thông tin khách hàng (đã được thu thập từ công ty cũ hoặc thu mua dữ liệu từ người khác), kịch bản tư vấn, chi trả hoa hồng cao (từ 2% đến 20%) cho nhân viên kinh doanh để dụ dỗ, lôi kéo khách hàng mua hoặc có nhu cầu cho thuê, chuyển nhượng hợp đồng kỳ nghỉ du lịch, nộp tiền đặt cọc giữ chỗ và ký hợp đồng môi giới.
Theo Thượng tá Đỗ Thế Thắng, Phó Trưởng phòng Cảnh sát kinh tế Công an TP Hà Nội, trong số các bị can bị khởi tố có tới 34 người là Chủ tịch, Tổng giám đốc, Giám đốc hoặc Phó giám đốc doanh nghiệp. Đáng chú ý, nhiều lãnh đạo doanh nghiệp còn rất trẻ, có Giám đốc sinh năm 2000.
Thượng tá Đỗ Thế Thắng, Phó Trưởng phòng Cảnh sát kinh tế Công an TP Hà Nội.
“Trong nhóm đối tượng lừa đảo có độ tuổi từ 20- 40, nhiều Giám đốc, CEO có trình độ cử nhân. Có Giám đốc còn rất trẻ sinh năm 2000. Quá trình điều tra xác định, trong số 27 công ty liên quan, có những đối tượng đang làm việc từ Công ty này, xin nghỉ chuyển sang công ty khác tiếp tục thực hiện hành vi lừa đảo, hoặc 1 số đối tượng đóng cửa công ty này nhưng tiếp tục mở 1 công ty khác và dùng 1 thủ đoạn tương tự để thực hiện”, Thượng tá Đỗ Thế Thắng thông tin.
Theo cơ quan điều tra, đến nay đã xác định có 27 công ty liên quan. Trong đó, Công an Hà Nội đã khởi tố 24 vụ án liên quan 24 công ty. Ba công ty còn lại đang tiếp tục được xác minh, củng cố tài liệu, trong đó có Công ty Alma.
Không dừng lại ở việc bán các gói kỳ nghỉ, các đối tượng tiếp tục đưa ra những lời hứa về việc chuyển nhượng hợp đồng với giá cao hơn nhiều lần. Đối với các khách hàng đã mua hợp đồng kỳ nghỉ du lịch trước đây, nhân viên tư vấn cam kết (bằng miệng) sẽ môi giới chuyển nhượng giúp khách hàng với giá cao gấp nhiều lần so với giá trị của hợp đồng kỳ nghỉ du lịch, với điều kiện khách hàng phải ký hợp đồng môi giới, cam kết sẽ thực hiện chuyển nhượng thông qua công ty và phải nộp tiền với nhiều lý do (như: đặt cọc phí đảm bảo chuyển nhượng hợp đồng, chuyển tiền nâng cấp dịch vụ…).
Các đối tượng cam kết (bằng miệng) với khách hàng là công ty sẽ môi giới chuyển nhượng hợp đồng kỳ nghỉ du lịch của khách sau khoảng hơn một tháng, tuy nhiên thể hiện trong hợp đồng môi giới là 10 năm. Khi khách hàng đến làm việc liên quan đến hợp đồng thì các công ty tìm cách né tránh, trì hoãn trách nhiệm thực hiện hợp đồng môi giới với khách hàng bằng nhiều lý do khác nhau.
Để trốn tránh trách nhiệm đối với khách hàng cũ, các đối tượng còn thay đổi tên công ty, thay đổi người đại diện pháp luật hoặc nhờ người khác đứng tên thành lập doanh nghiệp mới rồi tiếp tục hoạt động. Toàn bộ số tiền chiếm đoạt được được sử dụng để trả lương, thưởng cho nhân viên và phục vụ chi tiêu cá nhân.
Vì sao những công ty này tồn tại trong thời gian dài?
Thông tin về vụ án, Đại tá Nguyễn Thanh Hà, Phó Cục trưởng Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an đã chia sẻ về lý do vì sao những phản ánh về dấu hiệu vi phạm của các công ty đã xuất hiện từ lâu nhưng đến thời điểm này cơ quan Công an mới triệt phá.
Theo Đại tá Hà, đây là nhóm đối tượng lợi dụng việc thành lập các công ty kinh doanh kỳ nghỉ dưỡng và hoạt động rất tinh vi, sử dụng hợp đồng dân sự ràng buộc trách nhiệm nhà đầu tư. Đáng chú ý, nhà đầu tư mà các đối tượng nhắm tới phần lớn tập trung vào người lớn tuổi, về hưu, ít có sự quan tâm của con cái (con đã lớn, hoặc ở riêng)… Đồng thời nhân viên sử dụng nhiều thủ đoạn để tiếp cận, chăm sóc… nhằm tạo lòng tin.
Đại tá Nguyễn Thanh Hà, Phó Cục trưởng Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an.
“Phần lớn nhân viên được đào tạo bài bản, từ cách tiếp cận người bị hại, kêu gọi tham gia ký hợp đồng, khi bị hại đầu tư vào gói nghỉ dưỡng thì lại đưa ra hình thức chuyển nhượng có nguồn lợi lớn”, Đại tá Hà thông tin.
Theo Đại tá Hà, liên quan đến thủ đoạn lừa đảo nêu trên, lãnh đạo Bộ Công an đã có những chỉ đạo lực lượng Công an toàn quốc tập trung rà soát và đồng loạt xử lý. “Khi một vài công ty nhỏ lẻ bị điều tra thì các công ty khác sẽ có thủ đoạn trốn tránh, hoặc gây khó khăn công tác điều tra của lực lượng chức năng. Do đó, thời gian điều tra có thể kéo dài hơn”, Phó Cục trưởng Cục Cảnh sát hình sự cho biết.
Theo đại diện Cục Cảnh sát hình sự, lực lượng Công an đã nắm được việc này, nhưng để triệt phá thành công vụ án thì rất công phu, và khó khăn. Đại tá Nguyễn Thanh Hà nhấn mạnh, Công an TP Hà Nội là đơn vị đã đi đầu trong cả nước triệt phá các vụ án lừa đảo bằng hình thức mua bán, chuyển nhượng hợp đồng nghỉ dưỡng.
Tang vật vụ án.
Hơn 17.000 hợp đồng, dòng tiền liên quan đến hành vi phạm tội lên tới 2.700 tỷ
Đến nay, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội đã khởi tố 25 vụ án, khởi tố 201 bị can về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Trong số này có 2 bị can bị khởi tố thêm về tội Rửa tiền. Cơ quan điều tra đã ghi lời khai của 496 bị hại, xác định số tiền bị chiếm đoạt hơn 181,9 tỷ đồng.
Tuy nhiên, theo Trung tướng Nguyễn Thanh Tùng, Giám đốc Công an TP Hà Nội, qua dữ liệu thu thập được, cơ quan điều tra xác định có khoảng 17.000 hợp đồng sở hữu kỳ nghỉ tồn tại trên thực tế. Trong khi đó, số lượng người trình báo mới chỉ dừng ở gần 500 trường hợp.
Giám đốc Công an Hà Nội kêu gọi các bị hại ra trụ sở công an xã, công an phường, cơ quan điều tra Công an TP trình báo để được đảm bảo quyền lợi. Trung tướng Tùng khẳng định, công an thủ đô có rất nhiều kinh nghiệm để phong tỏa, truy xuất, truy nguồn, thu hồi tài sản do phạm tội mà có; điển hình như vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản do Mr Pips cầm đầu.
Chia sẻ về vụ án, Trung tướng Nguyễn Thanh Tùng cho rằng các đối tượng đã rất tinh vi, sử dụng hợp đồng dân sự nhưng bản chất là vi phạm hình sự. Công an TP sẽ tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ vai trò, trách nhiệm của từng bị can, đảm bảo tuyệt đối quyền lợi của bị hại.
Trung tướng Nguyễn Thanh Tùng, Giám đốc Công an TP Hà Nội.
Trung tướng Tùng cũng cảnh báo người dân cần thận trọng khi đầu tư, không nghe theo những lời mời gọi đầu tư, mua bán lợi nhuận cao. Nếu người dân có nghi vấn về bất kỳ đường dây nào có dấu hiệu lừa đảo, có thể báo cho cơ quan chức năng.
Theo Công an TP Hà Nội, tính đến ngày 18/6/2026, cơ quan điều tra đã khám xét 196 địa điểm là nơi ở và nơi làm việc của các đối tượng liên quan đến 27 công ty. Lực lượng chức năng đã thu giữ hợp đồng, phiếu thu, máy tính, máy đếm tiền cùng nhiều tài liệu phục vụ điều tra. Tổng giá trị tài sản đã tạm giữ và phong tỏa khoảng 680,3 tỷ đồng. Trong đó gồm hơn 17 tỷ đồng tiền mặt, gần 61 tỷ đồng trong các tài khoản ngân hàng, 11 ô tô trị giá khoảng 14,3 tỷ đồng, 19 bất động sản trị giá khoảng 504 tỷ đồng và 3 sổ tiết kiệm trị giá 12 tỷ đồng.
Ngoài ra, cơ quan điều tra đã tạm dừng giao dịch đối với hai tài sản đứng tên Công ty New Era trị giá khoảng 150 tỷ đồng, gồm một khách sạn tại Quảng Ninh và khu đất rộng 5,6 ha tại Ninh Bình. Bước đầu, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội ước tính tổng số tiền liên quan đến hành vi phạm tội của các đối tượng lên tới hơn 2.700 tỷ đồng.
Làm rõ vai trò những người liên quan
Một trong những vấn đề được dư luận đặc biệt quan tâm là có hay không sự tiếp tay của những người có chức vụ, quyền hạn hoặc các tổ chức, cá nhân liên quan.
Thượng tá Đỗ Thế Thắng cho biết ngay từ giai đoạn đầu điều tra, Ban chuyên án đã đặt ra nội dung xác minh đối với những người có chức vụ, quyền hạn. "Nếu có căn cứ xác định vi phạm, Công an TP Hà Nội sẽ xử lý nghiêm", lãnh đạo Phòng Cảnh sát kinh tế nhấn mạnh.
Cũng theo Thượng tá Đỗ Thế Thắng, cơ quan điều tra đang làm rõ vai trò của một số luật sư và văn phòng luật trong vụ án. Nhiều hợp đồng được xây dựng với dung lượng lớn, chứa nhiều điều khoản bất lợi đối với khách hàng. Trung tướng Nguyễn Thanh Tùng nhận định đây là cả một hệ thống được tạo dựng để có thể lừa đảo chiếm đoạt tài sản của nhiều người. Hiện Công an TP Hà Nội đang tiếp tục điều tra mở rộng, làm rõ sự liên quan giữa các công ty, các đối tượng và những cá nhân liên quan; đồng thời tiếp tục truy vết, phong tỏa, thu hồi tài sản để bảo đảm tối đa quyền lợi cho các bị hại.
Danh sách 27 công ty liên quan:
1. Công ty TNHH Golden Vacation
2. Công ty cổ phần thẻ du lịch Crystal Bay
3. Công ty cổ phần Green Travel Việt Nam, trước đây là Công ty TNHH Smart Save Club và Công ty TNHH Sáng Healthcare
4. Công ty cổ phần tập đoàn Zo Group
5. Công ty cổ phần Du lịch và Khách sạn kỳ nghỉ Hạnh phúc
6. Công ty TNHH thương mại và dịch vụ Sunland Travel
7. Công ty cổ phần thương mại và dịch vụ Amazing - Star
8. Công ty cổ phần New Era Group
9. Công ty cổ phần Tập đoàn Archi, trước đây là Công ty Diamond Forest 10. Công ty cổ phần đầu tư phát triển du lịch Ravi
11. Công ty TNHH Dream Trips
12. Công ty cổ phần Vega Holidays
13. Công ty TNHH Jungle Journey Travel
14. Công ty Cổ phần đầu tư và du lịch Crystal Holidays
15. Công ty TNHH Holidays Việt Nam
16. Công ty TNHH Thương mại và Dịch vụ STARLUX TRAVEL
17. Công ty TNHH Việt Nam Cruise Tourism
18. Công ty cổ phần du lịch VIET TOUR
19. Công ty cổ phần đầu tư và dịch vụ Newland Travel
20. Công ty cổ phần và đầu tư dịch vụ Masa Group
21. Công ty cổ phần đầu tư Times Holding
22. Công ty CP Hoàng Kim Card
23. Công ty CP Global Travel Tour
24. Công ty TNHH Thương mại & Dịch vụ Symphony
25. Công ty TNHH Thương mại NA'VIE CITY TOUR, trước đây là công ty TNHH du lịch tập đoàn Areana Việt Nam.
26. Công ty TNHH Thương mại và Dịch vụ Zesttrip
27. Công ty TNHH thương mại và dịch vụ New Stars
