3 trường hợp sẽ bị khóa tài khoản ngân hàng

3 trường hợp sẽ bị khóa tài khoản ngân hàng

Thứ 2, 04/11/2024 12:30
Theo quy định hiện hành, có nhiều trường hợp mà ngân hàng có quyền khóa tài khoản thanh toán của người sử dụng.

Thời gian vừa qua, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành nhiều thông tư, quy định nhằm đảm bảo an toàn, bảo mật cho người dùng trong các giao dịch trực tuyến. Trong đó, bao gồm quy định về những trường hợp tổ chức tín dụng, ngân hàng thương mại có quyền khóa tài khoản thanh toán của khách hàng.

Cụ thể, theo Thông tư 17 và Quyết định 2345 của NHNN, người dùng phải xác thực thông tin sinh trắc học khớp đúng với dữ liệu của CCCD gắn chip trên ứng dụng ngân hàng. Thống kê cho thấy, nhiều trường hợp tài khoản ngân hàng bị khóa do thông tin đăng ký mở tài khoản không trùng khớp với dữ liệu trên CCCD gắn chip.

Bên cạnh đó, khoản 1 Điều 13 Thông tư 17 cũng quy định một số trường hợp khách hàng có thể bị khóa tài khoản ngân hàng.

n5d8c7tybac0zbjrc6fbe9lnzal1a8fyzjzugwse
Nhiều trường hợp ngân hàng có quyền khóa tài khoản thanh toán của người dùng. (Ảnh minh hoạ)

Trường hợp 1: Ngân hàng có thể đơn phương khóa tài khoản nếu phát hiện khách hàng sử dụng giấy tờ giả, mạo danh để mở tài khoản. Để khôi phục lại tài khoản trong trường hợp này, khách hàng cần đến quầy giao dịch ngân hàng và cung cấp giấy tờ tùy thân hợp pháp để yêu cầu bổ sung thông tin và mở lại tài khoản. Nếu không thể khôi phục tài khoản cũ, khách hàng có thể mở tài khoản ngân hàng mới với giấy tờ hợp pháp.

Trường hợp 2: Khi tài khoản thanh toán được sử dụng cho mục đích lừa đảo, gian lận hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác. Nếu tài khoản ngân hàng có liên quan đến các hoạt động gian lận, rửa tiền hoặc hoạt động tài chính không hợp pháp, ngân hàng có thể đóng băng hoặc khóa tài khoản để đảm bảo tuân thủ pháp luật.

Trường hợp chủ tài khoản là người thực hiện các giao dịch bất hợp pháp, tài khoản sẽ bị khóa vĩnh viễn. Tuy nhiên, trường hợp kẻ gian là người thực hiện, chủ tài khoản cần đến chi nhánh ngân hàng để yêu cầu hỗ trợ, cung cấp bằng chứng chứng minh không liên quan đến các giao dịch bất hợp pháp. Sau đó, ngân hàng sẽ xác minh và hỗ trợ khách hàng mở lại tài khoản.

Trường hợp 3: Tài khoản không duy trì đủ số dư và không phát sinh giao dịch trong khoảng thời gian nhất định theo quy định. Nếu khách hàng không phát sinh giao dịch trong thời gian dài (6 - 12 tháng liên tục, tùy từng ngân hàng) và số dư tài khoản thanh toán nhỏ hơn hoặc bằng 50.000 đồng, ngân hàng có quyền khóa tài khoản.

Bên cạnh đó, cũng có một số trường hợp khác khiến khách hàng bị khóa tài khoản như giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hạn, thiếu hoặc không đầy đủ theo yêu cầu, ngân hàng sẽ yêu cầu bổ sung giấy tờ còn thiếu. Trong thời hạn quy định, chủ tài khoản không đáp ứng được yêu cầu cập nhật thông tin sẽ bị khóa tài khoản.

Thêm một lý do khác khiến tài khoản ngân hàng bị khóa, đó là khi tài khoản liên quan đến một vụ án hình sự. Trong trường hợp này, cơ quan chức năng có thể yêu cầu ngân hàng khóa tài khoản để phục vụ cho công tác điều tra và bảo toàn chứng cứ.

Từ đầu tháng 10 đến nay, hàng loạt ngân hàng như VPBank, Sacombank, VietBank, SHB, TPBank… cũng phát đi thông báo đến các khách hàng về việc cập nhật giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học.

Theo đó, kể từ ngày 01/01/2025, nhà băng này sẽ tạm dừng giao dịch thẻ, giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán trong trường hợp giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hiệu lực hoặc hết thời hạn sử dụng hoặc giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam của khách hàng hết hiệu lực.

Đồng thời, đối với giao dịch thẻ, giao dịch rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử, ngân hàng này sẽ tạm dừng giao dịch khi chưa hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của khách hàng.

Các ngân hàng khuyến nghị khách hàng chủ động cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân, giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam còn hiệu lực và thông tin sinh trắc học tại ngân hàng đang sử dụng.

Huỳnh Duy

Lãi suất ngân hàng hôm nay 4/11/2024: 3 nhà băng lãi suất hơn 8%

Thứ 2, 04/11/2024 07:15
Lãi suất ngân hàng hôm nay 4/11/2024: 3 nhà băng lãi suất hơn 8%. Tổng hợp lãi suất tiết kiệm Vietcombank, VietinBank, Agribank...

Lộ diện thủ đoạn lừa đảo mới, ngân hàng cảnh báo tới người dùng

Chủ nhật, 03/11/2024 21:33
Mới đây, ngân hàng VPBank đã có cảnh báo tới người dùng về thủ đoạn lừa đảo mới.

Tiền trong tài khoản “bốc hơi” vì điện thoại bị chiếm quyền: Ngân hàng chỉ cách bảo vệ an toàn

Chủ nhật, 03/11/2024 07:00
Để phòng ngừa rủi ro khách hàng bị chiếm đoạt tài khoản, mất tài sản, nhiều ngân hàng đã phát cảnh báo và chỉ ra cách bảo vệ tài khoản an toàn.
Cùng chuyên mục

Range Rover Velar 2025 ra mắt Việt Nam: Giá từ hơn 3,7 tỷ, màn hình mới, treo khí nén, mạnh nhất gần 400 mã lực, chạy 64km không cần xăng

Thứ 6, 22/11/2024 12:08
Sau gần 8 năm ra mắt thị trường Việt Nam, Range Rover Velar đã chính thức có phiên bản nâng cấp lớn với nhiều điểm mới về trang bị.

miHoYo lại khuấy đảo ở một giải thưởng quốc tế, sở hữu game Gacha duy nhất lọt vào danh sách chiến thắng

Thứ 6, 22/11/2024 12:00
miHoYo tiếp tục khẳng định sức nóng ở các hệ thống giải thưởng chuyên nghiệp.

Hot girl Babyboo bị lộ tin nhắn riêng tư, MXH dậy sóng, tại sao thông tin nhạy cảm lại bị lộ?

Thứ 6, 22/11/2024 11:55
Cô nàng Babyboo khiến những người yêu mến cảm thấy bất ngờ. Tuy nhiên câu hỏi đặt ra là tại sao những tin nhắn ấy lại bị lộ ra ngoài?

Nữ kế toán trưởng không chuyển khoản 6,6 tỷ đồng cho đối tác của công ty, còn âm thầm báo cảnh sát, bất ngờ được khen thưởng 

Thứ 6, 22/11/2024 11:39
Người phụ nữ này phát hiện những dấu hiệu bất thường trong đoạn tin nhắn giữa cô và công ty đối tác. 

Top 5 tay săn bàn đội tuyển Việt Nam: 1 hậu vệ xuất hiện giữa hàng loạt ngôi sao tấn công

Thứ 6, 22/11/2024 11:37
Trong danh sách đội tuyển Việt Nam đi tập huấn Hàn Quốc tháng 11/2024, ai là người sở hữu thành tích ghi bàn tốt nhất?
     
Nổi bật trong ngày

"Báo động đỏ" cấp cứu cho huấn luyện viên thể hình 32 tuổi bị nhồi máu cơ tim do tập luyện cường độ cao

Thứ 5, 21/11/2024 09:28
Nam thanh niên chỉ mới 32 tuổi, hoàn toàn khỏe mạnh, thường xuyên luyện tập thể hình nhưng vẫn bị nhồi máu cơ tim.

Nam diễn viên hàng đầu bị bao vây ở sân bay lúc 1h sáng

Thứ 5, 21/11/2024 13:57
Chuyện gì đã khiến đám đông đuổi theo vây kín nam diễn viên này và gây náo loạn tại sân bay?

Bỗng dưng Song Hye Kyo lại bị mỉa mai là "cô vợ siêu sao không muốn đẻ"

Thứ 5, 21/11/2024 15:41
Dù đã ly hôn từ lâu nhưng Song Hye Kyo vẫn luôn bị réo tên trong những sự kiện liên quan tới chồng cũ Song Joong Ki.

“Vũ khí năng lượng” mới của Nga khiến Mỹ lo ngại: Mối quan hệ Trump - Putin cũng không thể giúp ích

Thứ 5, 21/11/2024 18:30
Châu Âu đã quá quen với động thái biến năng lượng thành vũ khí của Nga sau khi Moscow cắt giảm nguồn cung khí đốt khiến chi phí sưởi ấm vào mùa đông tăng vọt.
xe.nguoiduatin.vn