3 trường hợp sẽ bị khóa tài khoản ngân hàng

3 trường hợp sẽ bị khóa tài khoản ngân hàng

Thứ 2, 04/11/2024 12:30
Theo quy định hiện hành, có nhiều trường hợp mà ngân hàng có quyền khóa tài khoản thanh toán của người sử dụng.

Thời gian vừa qua, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành nhiều thông tư, quy định nhằm đảm bảo an toàn, bảo mật cho người dùng trong các giao dịch trực tuyến. Trong đó, bao gồm quy định về những trường hợp tổ chức tín dụng, ngân hàng thương mại có quyền khóa tài khoản thanh toán của khách hàng.

Cụ thể, theo Thông tư 17 và Quyết định 2345 của NHNN, người dùng phải xác thực thông tin sinh trắc học khớp đúng với dữ liệu của CCCD gắn chip trên ứng dụng ngân hàng. Thống kê cho thấy, nhiều trường hợp tài khoản ngân hàng bị khóa do thông tin đăng ký mở tài khoản không trùng khớp với dữ liệu trên CCCD gắn chip.

Bên cạnh đó, khoản 1 Điều 13 Thông tư 17 cũng quy định một số trường hợp khách hàng có thể bị khóa tài khoản ngân hàng.

n5d8c7tybac0zbjrc6fbe9lnzal1a8fyzjzugwse
Nhiều trường hợp ngân hàng có quyền khóa tài khoản thanh toán của người dùng. (Ảnh minh hoạ)

Trường hợp 1: Ngân hàng có thể đơn phương khóa tài khoản nếu phát hiện khách hàng sử dụng giấy tờ giả, mạo danh để mở tài khoản. Để khôi phục lại tài khoản trong trường hợp này, khách hàng cần đến quầy giao dịch ngân hàng và cung cấp giấy tờ tùy thân hợp pháp để yêu cầu bổ sung thông tin và mở lại tài khoản. Nếu không thể khôi phục tài khoản cũ, khách hàng có thể mở tài khoản ngân hàng mới với giấy tờ hợp pháp.

Trường hợp 2: Khi tài khoản thanh toán được sử dụng cho mục đích lừa đảo, gian lận hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác. Nếu tài khoản ngân hàng có liên quan đến các hoạt động gian lận, rửa tiền hoặc hoạt động tài chính không hợp pháp, ngân hàng có thể đóng băng hoặc khóa tài khoản để đảm bảo tuân thủ pháp luật.

Trường hợp chủ tài khoản là người thực hiện các giao dịch bất hợp pháp, tài khoản sẽ bị khóa vĩnh viễn. Tuy nhiên, trường hợp kẻ gian là người thực hiện, chủ tài khoản cần đến chi nhánh ngân hàng để yêu cầu hỗ trợ, cung cấp bằng chứng chứng minh không liên quan đến các giao dịch bất hợp pháp. Sau đó, ngân hàng sẽ xác minh và hỗ trợ khách hàng mở lại tài khoản.

Trường hợp 3: Tài khoản không duy trì đủ số dư và không phát sinh giao dịch trong khoảng thời gian nhất định theo quy định. Nếu khách hàng không phát sinh giao dịch trong thời gian dài (6 - 12 tháng liên tục, tùy từng ngân hàng) và số dư tài khoản thanh toán nhỏ hơn hoặc bằng 50.000 đồng, ngân hàng có quyền khóa tài khoản.

Bên cạnh đó, cũng có một số trường hợp khác khiến khách hàng bị khóa tài khoản như giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hạn, thiếu hoặc không đầy đủ theo yêu cầu, ngân hàng sẽ yêu cầu bổ sung giấy tờ còn thiếu. Trong thời hạn quy định, chủ tài khoản không đáp ứng được yêu cầu cập nhật thông tin sẽ bị khóa tài khoản.

Thêm một lý do khác khiến tài khoản ngân hàng bị khóa, đó là khi tài khoản liên quan đến một vụ án hình sự. Trong trường hợp này, cơ quan chức năng có thể yêu cầu ngân hàng khóa tài khoản để phục vụ cho công tác điều tra và bảo toàn chứng cứ.

Từ đầu tháng 10 đến nay, hàng loạt ngân hàng như VPBank, Sacombank, VietBank, SHB, TPBank… cũng phát đi thông báo đến các khách hàng về việc cập nhật giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học.

Theo đó, kể từ ngày 01/01/2025, nhà băng này sẽ tạm dừng giao dịch thẻ, giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán trong trường hợp giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hiệu lực hoặc hết thời hạn sử dụng hoặc giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam của khách hàng hết hiệu lực.

Đồng thời, đối với giao dịch thẻ, giao dịch rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử, ngân hàng này sẽ tạm dừng giao dịch khi chưa hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của khách hàng.

Các ngân hàng khuyến nghị khách hàng chủ động cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân, giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam còn hiệu lực và thông tin sinh trắc học tại ngân hàng đang sử dụng.

Huỳnh Duy

Lãi suất ngân hàng hôm nay 4/11/2024: 3 nhà băng lãi suất hơn 8%

Thứ 2, 04/11/2024 07:15
Lãi suất ngân hàng hôm nay 4/11/2024: 3 nhà băng lãi suất hơn 8%. Tổng hợp lãi suất tiết kiệm Vietcombank, VietinBank, Agribank...

Lộ diện thủ đoạn lừa đảo mới, ngân hàng cảnh báo tới người dùng

Chủ nhật, 03/11/2024 21:33
Mới đây, ngân hàng VPBank đã có cảnh báo tới người dùng về thủ đoạn lừa đảo mới.

Tiền trong tài khoản “bốc hơi” vì điện thoại bị chiếm quyền: Ngân hàng chỉ cách bảo vệ an toàn

Chủ nhật, 03/11/2024 07:00
Để phòng ngừa rủi ro khách hàng bị chiếm đoạt tài khoản, mất tài sản, nhiều ngân hàng đã phát cảnh báo và chỉ ra cách bảo vệ tài khoản an toàn.
Cùng chuyên mục

Người đàn ông 50 tuổi kiêng ăn thịt để “hạ mỡ máu”, một năm sau đi khám, nhận kết quả bất ngờ

Thứ 3, 05/11/2024 23:00
Người đàn ông có tên Vương Mưu (50 tuổi, sống ở Trung Quốc) đã không ăn tất cả các loại thịt trong vòng một năm với mong muốn “hạ mỡ máu”.

Ăn bún riêu tại không gian triển lãm: Quán ăn có không gian đặc biệt được giới trẻ Hà thành thi nhau tìm kiếm

Thứ 3, 05/11/2024 22:43
Khác với rất nhiều quán bún riêu khác, đến đây, khách hàng có thể ngồi ăn bún riêu hay nhiều món khác trong không gian độc đáo như triển lãm vậy.

Vụ tài xế tông gãy rạp cưới nhà hàng xóm: Cô dâu tiết lộ nguồn cơn, 2 ngày cưới mất ngủ vì sợ

Thứ 3, 05/11/2024 22:23
Nhà cô dâu đã sang xin phép hàng xóm trước khi bắc rạp nhưng sau đó, người con trai của gia đình này trở về và có hành động tông gãy cổng rạp cưới.

Nữ trí thức duy nhất của Việt Nam được UNESCO vinh danh “Danh nhân văn hóa”: Nổi danh cả trong và ngoài nước nhưng lai lịch vẫn là ẩn số

Thứ 3, 05/11/2024 22:22
Thơ của bà từng được đưa vào sách giáo khoa, dịch ra 13 thứ tiếng khác nhau.

Miền Bắc lạnh đến hôm nào?

Thứ 3, 05/11/2024 21:42
Dự báo, không khí lạnh còn hoạt động mạnh ở khu vực Bắc Bộ trong 2 ngày tới.
     
Nổi bật trong ngày

VIệt Nam có 1 bảo tàng “độc - lạ” được tạp chí thế giới vinh danh: Là điểm check in "triệu view" với kiến trúc đa hình, nơi du khách có thể “ngửi, nếm và chạm” vào cà phê

Thứ 3, 05/11/2024 09:50
Mở cửa tất cả các ngày trong tuần, đây là điểm đến độc đặc, nơi tôn vinh lịch sử, văn hóa và nghệ thuật cà phê mà những tín đồ cà phê nên khám phá 1 lần.

Indonesia trình làng thêm sao nhập tịch, giá trị quá nửa ĐT Việt Nam

Thứ 3, 05/11/2024 11:04
ĐT Indonesia đang nhanh chóng hoàn thiện đội hình bằng việc giới thiệu một tân binh nhập tịch mới - Kevin Diks, cầu thủ có mẹ là người Indonesia và sinh ra ở Hà Lan.

Trải nghiệm GIGABYTE X870 EAGLE WIFI7 - Mainboard hiệu năng tốt cho game thủ

Thứ 3, 05/11/2024 13:45
Hiện tại trong các dòng mainboard X870 nói chung thì GIGABYTE X870 EAGLE WIFI7 đang có giá rẻ nhất chỉ khoảng hơn 7 triệu đồng nhưng có hiệu năng rất tốt.

Nam NSND là Phó Giám đốc Nhà hát Chèo Quân đội đăng status nói về Phan Đinh Tùng

Thứ 3, 05/11/2024 17:18
Chia sẻ của nam NSND là Phó Giám đốc Nhà hát Chèo Quân đội về ca sĩ Phan Đinh Tùng thu hút nhiều sự chú ý của cư dân mạng.
xe.nguoiduatin.vn