Số tiền lớn trong tài khoản bỗng nhiên biến mất
Năm 2013, ông Lưu, một doanh nhân ở Nghĩa Ô, tỉnh Chiết Giang (Trung Quốc), gửi 2,5 triệu NDT (hơn 8,8 tỷ đồng) vào ngân hàng chi nhánh Ninh Ba. Ông chọn ngân hàng này sau khi thấy quảng cáo về một gói tiền gửi không kỳ hạn với lãi suất lên đến 10% mỗi năm, cao hơn nhiều so với lãi suất thông thường.
Sau khi hoàn tất giao dịch, ông Lưu được một người trung gian trao 250.000 NDT (hơn 880 triệu đồng) tiền mặt, giải thích rằng đây là khoản lãi suất được ứng trước. Người này khẳng định rằng sau một năm, ông chỉ cần đến ngân hàng để rút toàn bộ số tiền gốc 2,5 triệu NDT. Tin tưởng vào lời cam kết, ông Lưu không mảy may nghi ngờ và an tâm chờ đến ngày đáo hạn.
Một năm sau, vào năm 2014, ông Lưu cùng cha đến ngân hàng để rút tiền gốc và lãi. Tuy nhiên, nhân viên giao dịch thông báo rằng tài khoản của ông chỉ còn 4 NDT (khoảng 14 nghìn đồng). Quá bất ngờ, ông yêu cầu kiểm tra lại nhiều lần, nhưng kết quả không thay đổi. Ông khẳng định suốt một năm qua mình chưa từng rút tiền.
Trước sự việc này, ông Lưu đề nghị ngân hàng cung cấp chi tiết các giao dịch liên quan đến tài khoản của mình.
Điều tra vụ việc và phản hồi từ ngân hàng
Trước sự việc bất thường, ông Lưu yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê tài khoản. Kết quả cho thấy số tiền 2,5 triệu nhân dân tệ đã được gửi vào ngân hàng năm 2013, nhưng sau đó không có bất kỳ giao dịch nào khác, ngoại trừ số dư hiện tại chỉ còn 4 nhân dân tệ. Quá hoang mang, ông lập tức yêu cầu ngân hàng giải thích nguyên nhân số tiền biến mất.
Tuy nhiên, phản hồi từ phía ngân hàng càng khiến ông thêm bức xúc. Nhân viên giao dịch chỉ trả lời rằng: "Chúng tôi không thể giải thích rõ ràng về vấn đề này, đây là một trường hợp phức tạp". Không chấp nhận câu trả lời mơ hồ, ông Lưu quyết định trình báo sự việc lên cảnh sát để yêu cầu điều tra.
Ảnh minh hoạ
Ngay sau khi tiếp nhận đơn tố cáo, cảnh sát Ninh Ba vào cuộc. Theo nhận định ban đầu, vụ việc có thể liên quan đến hành vi lừa đảo, với khả năng có sự tiếp tay của nhân viên ngân hàng.
Cảnh sát đưa ra hai giả thuyết chính: một là ông Lưu vô tình để lộ thông tin tài khoản, tạo điều kiện cho kẻ gian rút tiền. Và hai là có sự cấu kết giữa nhân viên ngân hàng và bên trung gian để chiếm đoạt tiền gửi. Phương thức có thể bao gồm việc thay đổi thông tin người nhận hoặc giả mạo giao dịch rút tiền.
Trong quá trình điều tra, cảnh sát phát hiện thêm nhiều trường hợp tương tự, cho thấy đây có thể không phải vụ việc đơn lẻ. Một số người gửi tiền khác cũng trình báo bị mất tiền theo cách thức giống nhau, đặc biệt là những khoản tiền gửi có lãi suất cao bất thường. Điều này làm dấy lên nghi vấn về một đường dây gian lận tiền gửi quy mô lớn.
Sự thật được hé lộ
Sau khi vụ việc được truyền thông đưa tin, ngân hàng cũng chính thức lên tiếng. Ông Giang, Chủ tịch ngân hàng, cho biết: "Đây không phải là một giao dịch gửi tiết kiệm thông thường. Chúng tôi đã báo cáo vụ việc lên cấp trên và đang phối hợp với cơ quan chức năng để điều tra".
Khi được hỏi về lý do số tiền của khách hàng biến mất mà không có bất kỳ giao dịch hợp lệ nào, ngân hàng từ chối cung cấp thông tin chi tiết, viện dẫn đây là một vụ án hình sự phức tạp đang trong quá trình điều tra.
Ảnh minh hoạ
Bởi không chỉ riêng ông Lưu, một trường hợp tương tự từng xảy ra vào năm 2017 tại tỉnh Sơn Tây. Bà Lâm đã gửi 950.000 NDT (hơn 3,3 tỷ đồng) vào ngân hàng sau khi được một nhân viên tên Ngô giới thiệu về một chương trình tiết kiệm với lãi suất cao. Tuy nhiên, khi đến rút tiền, bà phát hiện tài khoản không còn một đồng nào và không có bất kỳ hồ sơ giao dịch nào ghi nhận việc rút tiền. Khi yêu cầu ngân hàng giải thích, bà chỉ nhận được những câu trả lời mơ hồ và sự né tránh trách nhiệm từ phía ngân hàng.
Những vụ việc này cho thấy rủi ro mất tiền gửi ngân hàng hoàn toàn có thể xảy ra, đặc biệt khi khách hàng bị thu hút bởi các chương trình lãi suất cao bất thường. Theo các chuyên gia tài chính, nguyên nhân của những sự việc này thường bắt nguồn từ hành vi lừa đảo hoặc gian lận nội bộ trong ngân hàng.
Để bảo vệ tài sản, các chuyên gia khuyến cáo khách hàng cần cẩn trọng khi gửi tiền, đặc biệt là với những chương trình tiết kiệm có lãi suất cao bất thường. Trước khi giao dịch, cần kiểm tra kỹ thông tin về ngân hàng, điều khoản hợp đồng và lưu trữ đầy đủ chứng từ làm bằng chứng nếu có tranh chấp.
Về phía ngân hàng, việc tăng cường minh bạch trong quản lý tiền gửi và nâng cao hệ thống giám sát nội bộ là rất quan trọng để ngăn chặn gian lận. Sự hợp tác chặt chẽ với cơ quan điều tra cũng giúp bảo vệ quyền lợi khách hàng và duy trì lòng tin vào hệ thống tài chính. Điều quan trọng nhất, khách hàng cần tỉnh táo, tìm hiểu kỹ trước khi quyết định tài chính để tránh những rủi ro không đáng có.
Theo Baidu, 163
Khánh Ngọc
Bình luận tiêu biểu (0)