Theo Sohu, vào ngày 3/9/2023, điện thoại của bà Lý (Hàng Châu, Trung Quốc) nhận được thông báo qua tin nhắn của người tự xưng là nhân viên ngân hàng. Người này thông báo bà đang đứng tên một khoản vay với số tiền 1 triệu NDT (hơn 3,5 tỷ đồng). Đến thời điểm thông báo, khách hàng đã quá thời hạn thanh toán theo quy định khoảng 1 tháng. Chính vì thế, nhân viên này cho biết bà cần hợp tác thanh toán, cung cấp thông tin cá nhân để được hỗ trợ và tìm hướng giải quyết. Nếu khách hàng tiếp tục trì hoãn, không trả nợ, ngân hàng sẽ tiến hành lập biên bản vi phạm hợp đồng và ‘siết nhà trừ nợ’. Đồng thời, nhà băng sẽ gửi giấy báo nợ trực tiếp về địa phương để giải quyết tranh chấp.
Tâm lý chung của mọi người khi nghe đến nợ xấu có liên quan đến mình là lo lắng, vì sau đó đi vay tiền tại ngân hàng vô cùng khó khăn. Bà Lý cũng không phải trường hợp ngoại lệ. Bên cạnh đó, người phụ nữ này còn thấy bất ngờ. Bởi bản thân chưa từng vay tiền của ngân hàng này mà giờ lại bị nhắc nợ.
Hoài nghi đây là chiêu trò của đối tượng lừa đảo, thay vì liên lạc để làm theo hướng dẫn, bà Lý lập tức trình báo vụ việc này với cảnh sát địa phương. Sau khi tiếp nhận thông tin, cảnh sát khẳng định bà đang bị đối tượng lừa đảo nhắm tới. Song để chắc chắn hơn, cảnh sát cùng người phụ nữ này đem theo giấy tờ cá nhân đến ngân hàng để xác minh. Khi xác định bà Lý đang trở thành mục tiêu của kẻ gian, cảnh sát yêu cầu khách hàng không được thực hiện thao tác để trả nợ. Việc của bà là phối hợp với cơ quan chức năng, cung cấp thông tin để tóm gọn được đối tượng lừa đảo này.
Theo cảnh sát địa phương, cùng thời điểm đó, một người đàn ông tên Phương cũng đến trụ sở trình báo về việc nhận được thông báo tương tự như bà Lý. Anh này cho biết đang có khoản vay với đúng số tiền đó ở ngân hàng. Tuy nhiên, anh đã tiến hành kiểm tra lại thông tin và phát hiện không trùng khớp. Là một người thường xuyên cập nhật thông tin, người đàn ông đoán được đây là chiêu thức của đối tượng lừa đảo. Thay vì làm theo hướng dẫn của người tự xưng là nhân viên ngân hàng, anh lập tức liên hệ với cảnh sát.
Sau khi tiếp nhận thông tin của mọi người đến trình báo, cảnh sát địa phương tiến hành mở chuyên án điều tra, thu thập thông tin. Chỉ trong 2 tuần sau đó, nhóm đối tượng hơn 10 người lấy danh nghĩa của ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản đã bị khởi tố và xử lý theo quy định của pháp luật Trung Quốc.
Theo Sohu, sau khi 2 vụ việc này được chia sẻ trên mạng xã hội Trung Quốc, một chuyên gia về lĩnh vực ngân hàng đánh giá hình thức lừa đảo này khá phổ biến. Kẻ gian lợi dụng sự nhẹ dạ cả tin để lừa nạn nhân cung cấp hình ảnh, giấy tờ tùy nhân, thông tin tài khoản ngân hàng… rồi tiến hành chiếm quyền sử dụng tài khoản ngân hàng để tự ý rút tiền.
Vậy nên để tránh dính vào bẫy lừa đảo này, mọi người cần nhận dạng chiêu thức của kẻ gian là tạo áp lực, hối thúc khách hàng cung cấp thông tin hoặc thực hiện giao dịch ngay lập tức. Trong trường hợp này, chuyên gia khuyến cáo khách hàng nên bình tĩnh và từ chối cung cấp thông tin hoặc từ chối thao tác nếu cảm thấy nghi ngờ.
Bên cạnh đó, các ngân hàng ở Trung Quốc cũng nhắc nhở người dẫn tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu, OTP cho bất kỳ ai qua điện thoại, kể cả khi họ tự xưng là nhân viên ngân hàng.
Ngoài ra, khi nghi ngờ lừa đảo hoặc phát hiện lửa đảo, mọi người cần trình báo cho cơ quan chức năng. Đồng thời, mỗi người cần nâng cao nhận thức của mình về phương thức, thủ đoạn của tội phạm trên các kênh thông tin chính thống để không dính vào những bẫy lừa đảo quen thuộc.
Đinh Anh (Theo Sohu)
Bình luận tiêu biểu (0)