Ngày 22/10/2024, thông tin về một người phụ nữ họ Tề ở thành phố Truy Bác, Sơn Đông, Trung Quốc, gửi tiết kiệm hơn 400.000 NDT (hơn 1,4 tỷ đồng) nhưng sau 4 năm phát hiện số dư tài khoản chỉ còn 0 đồng, đã thu hút sự chú ý của dư luận nước tỷ dân.
Theo đó, thông tin này được một blogger đăng tải trên một nền tảng xã hội của Trung Quốc. Nội dung bài đăng cho biết 4 năm trước, chị Tề đã gửi 400.000 NDT vào một ngân hàng trên địa bàn thành phố Truy Bác, tỉnh Sơn Đông. Đến ngày 21/10/2024, người phụ nữ này sau khi kiểm tra hồ sơ giao dịch đã phát hiện số tiền gửi vào ngân hàng trong 4 năm đã biến mất. Không những vậy, thông tin giao dịch còn cho thấy số tiền trên được gửi vào buổi sáng và được rút ra vào buổi chiều cùng ngày. Ngay sau đó, người phụ nữ này đã liên hệ với ngân hàng để làm rõ sự việc.
Ngày 22/10/2024, trả lời các đơn vị truyền thông, bộ phận chăm sóc khách hàng của ngân hàng trên cho biết bộ phận kinh doanh của họ đã vào cuộc tìm hiểu vụ việc. Nguyên nhân ban đầu được xác định là có thể do người gửi tiền đã tiết lộ những thông tin quan trọng như tài khoản ngân hàng và mật khẩu cho người khác, dẫn đến tiền gửi trong đó đã bị kẻ xấu rút mất. Tuy nhiên, ngân hàng cũng thừa nhận rằng họ cần thêm thời gian để làm rõ vụ việc. Đơn vị này cũng gợi ý nạn nhân trình báo sự việc cho cảnh sát địa phương để có câu trả lời thỏa đáng nhất.
Nhận thấy tính nghiêm trọng của vụ việc, Cục Quản lý Tài chính Truy Bác thuộc Uỷ ban Giám sát và Quản lý Tài chính nhà nước Trung Quốc cũng đã vào cuộc điều tra nhằm tìm ra sự thật, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người gửi tiền.
Trước đó vào tháng 7/2024, ngân hàng nói trên đã bị Uỷ ban Giám sát và Quản lý Tài chính nhà nước Trung Quốc phạt 500.000 NDT (hơn 1,7 tỷ đồng) vì che giấu các khoản nợ xấu và vi phạm nghiêm trọng các quy tắc kinh doanh. Do đó, khi sự việc này xảy ra, phần lớn dư luận cho rằng ngân hàng này có thể có vấn đề và họ có thể phải chịu trách nghiệm cho việc tiền của khách hàng bị mất.
Sau khi nhận được tin báo, cơ quan cảnh sát điều tra thuộc Công an Khu công nghệ cao thành phố Truy Bác đã ngay lập tức vào cuộc điều tra, thu thập chứng cứ và sau đó đã khởi tố vụ án vào ngày 23/10/2024. Cùng ngày nghi phạm Lữ (nữ, 59 tuổi, ở quận Lâm Truy) và Cao (nữ, 62 tuổi, ở huyện Cao Tân) đã bị bắt giữ.
Đến tối ngày 24/10.2024, cơ quan cảnh sát điều tra thuộc Công an Khu công nghệ cao thành phố Truy Bác đã đưa ra công khai biên bản báo cáo vụ việc, trong đó nêu rõ số tiền gửi của nạn nhân họ Tề đã bị 2 đối tượng họ Lữ và họ Cao đánh cắp. Cụ thể, 2 người này đã thông đồng sử dụng mức lãi suất cao làm mồi nhử để kêu gọi chị Tề và nhiều nạn nhân khác gửi tiền vào ngân hàng liên quan. Sau khi giao chứng từ gửi tiền cho người gửi tiền, hai đối tượng này đã sử dụng những thông tin mà người gửi tiền cung cấp trong khi khi hỗ trợ họ làm thủ tục gửi tiền để rút tiền hoặc chuyển tiền vào tài khoản cá nhân nhằm chiếm đoạt tài sản.
Cũng theo điều tra của cơ quan chức năng, cả hai đối tượng trên đều không phải là nhân viên của ngân hàng. Điều này cũng là bằng chứng cho thấy ngân hàng không có lỗi trong vụ việc này và đập tan những hoài nghi trước đó từ phía dư luận. Sau đó, 2 đối tượng họ Cao và họ Lữ đã bị cơ quan chứng năng xử lý theo quy định của pháp luật Trung Quốc.
Qua vụ việc này, cảnh sát Trung Quốc cũng khuyên mọi người muốn gửi tiền ở các đơn vị tài chính cần phải cảnh giác khi được nhân viên trao đổi riêng, chào mời lãi suất cao để tránh bị lợi dụng hoặc sập bẫy lừa đảo như trường hợp trên.
Ánh Lê (Theo Sina)
