Đầu năm 2025, một công ty tài chính ô tô tại Thượng Hải, Trung Quốc bất ngờ nhận được hơn 40 đơn vay mua xe, mỗi chiếc có giá trị từ 300.000 đến hơn 500.000 NDT (tương đương hơn 1 tỷ đồng). Trong bối cảnh thị trường trầm lắng suốt nhiều năm, sự xuất hiện ồ ạt của những khách hàng "hào phóng" khiến công ty như bắt được vận may bất ngờ.
Trong số các khách sộp đó, có một người đàn ông tên là Lý Mậu Phát đứng tên mua một chiếc xe trị giá 520.000 NDT (hơn 1,9 tỷ đồng). Trong hồ sơ vay vốn, ông này được ghi nhận là lãnh đạo cấp cao - giám đốc điều hành của một doanh nghiệp ở Tô Châu, lương tháng 30.000 NDT (khoảng 109 triệu đồng).
Tuy nhiên, chỉ sau vài tháng, hàng loạt khách hàng bắt đầu vỡ nợ, không trả lãi đúng hạn. Tính đến giữa năm 2025, công ty này đã lỗ hơn 13 triệu tệ (gần 45 tỷ đồng). Nghi ngờ có hành vi lừa đảo, công ty buộc phải cầu cứu cơ quan công an.
Những “doanh nhân” đáng ngờ
Khi lần lượt tìm đến các khách hàng vỡ nợ để xác minh, cảnh sát phát hiện điều bất thường. Nhiều người trong số đó ăn mặc rách rưới, không nghề nghiệp, thậm chí sống bằng nghề lượm ve chai. Thế nhưng trong hồ sơ vay, họ lại là "giám đốc điều hành" của các công ty lớn, với mức thu nhập hàng chục nhìn NDT mỗi tháng.
Đương nhiên, Lý Mậu Phát cũng vậy. Điều tra thực tế cho thấy, ông Lý là người thất nghiệp, không có nguồn thu nhập ổn định, hiện đang sống lang thang và kiếm sống bằng việc nhặt rác.
Qua kiểm tra toàn bộ hồ sơ vay, cảnh sát phát hiện tất cả hơn 40 người đi vay đều sử dụng giấy tờ giả, từ giấy xác nhận công tác, sao kê tài khoản ngân hàng, đến giấy tờ sở hữu xe. Một số chi tiết nhỏ đã phơi bày sự thật, như đường link in trên sao kê ngân hàng chỉ khác bản thật hai ký tự, cho thấy nó được tạo ra từ trang web giả mạo.
Không chỉ giấy tờ, mà cả quá trình đăng ký vay cũng được “dàn dựng” bài bản. Trong các buổi xác minh online, nhiều người vay tỏ ra lúng túng, trả lời như đọc thuộc lòng. Dù thông tin trùng khớp với hồ sơ, nhưng thái độ cứng nhắc của họ khiến nhân viên công ty tài chính nghi ngờ. Tuy nhiên, vì quá tin vào quy trình và bị áp lực doanh số, lãnh đạo công ty vẫn cho giải ngân.
Vở kịch hoàn hảo và chiếc bẫy hoàn hảo
Sau khi được giải ngân, tất cả xe đều nhanh chóng bị bán lại ra thị trường xe cũ. Giấy tờ xe được làm giả mạo nhưng có con dấu, chữ ký rất giống thật, khiến cả những người có kinh nghiệm cũng không phát hiện được.
Nghiêm trọng hơn, các xe sau khi bán lại đều được sang tên qua nhiều chủ mới. Đến khi cảnh sát vào cuộc, một số xe đã chuyển qua tay đến 3 - 4 chủ khác, khiến việc thu hồi gần như không thể.
Từ manh mối về giấy tờ giả, công an Thượng Hải xác định đứng sau vụ việc là một đường dây lừa đảo có tổ chức, do đối tượng Trương Cường cầm đầu. Trương Cường liên hệ với các trung gian môi giới để tuyển người không có việc làm, thu nhập thấp, đưa đi “đào tạo” để đóng vai doanh nhân.
Sau đó, các trung gian sẽ hướng dẫn cách đăng ký vay, cung cấp giấy tờ giả và nhận phần trăm từ mỗi hồ sơ thành công. Người đứng tên vay chỉ nhận vài chục nghìn NDT, một phần nhỏ trong khoản vay hàng trăm nghìn NDT.
Với 50.000 NDT (khoảng 182 triệu đồng) trong tay, ông Lý Mậu Phát tưởng rằng mình đã "đổi đời", nhưng chỉ vài tháng sau đã phải trả giá đắt. Người đàn ông này bị bắt khi nhặt rác trên đường. Hầu hết những người cho thuê danh tính khác cũng chịu chung số phận, bị truy tố, phải trả nợ thay hoặc chịu án tù.
Còn công ty tài chính, dù phát hiện sai phạm sớm và khởi kiện đối tượng Trương Cường, nhưng vẫn phải gánh chịu thiệt hại nặng nề. 13 triệu tệ (gần 45 tỷ đồng) trở thành khoản nợ xấu. Họ vừa không thể thu hồi, đồng thời đối mặt với nguy cơ mất uy tín trên thị trường.
(Theo GMW.cn)
Nguyên An
