Công an huyện Đông Hải, thành phố Liên Vân Cảng, tỉnh Giang Tô (Trung Quốc) nhận được tin báo của anh Lưu về việc vợ anh, chị Lý, bất ngờ nhận được 500.000 NDT (khoảng 1,7 tỷ đồng) trong tài khoản ngân hàng vào tối ngày 18/12/2024.
Cảnh sát nhanh chóng đến nhà anh Lưu để tìm hiểu sự việc. Qua lời kể của chị Lý, ngày 15/12, chị quen một người đàn ông trên mạng tự xưng là quân nhân từng tham gia cứu trợ thiên tai. Chị Lý đã tin tưởng tuyệt đối những gì người này nói. Sau đó, người đàn ông này đề nghị nhận làm chị em kết nghĩa và chị đã đồng ý ngay.
"Anh ta nói quân đội có kỷ luật, không được dùng WeChat nên bảo tôi tải một ứng dụng khác", chị Lý kể lại. Sau khi tải ứng dụng, chị Lý và người đàn ông này bắt đầu trò chuyện. Hai ngày sau, anh ta gợi ý chị Lý đầu tư vào một lĩnh vực hứa hẹn lãi cao. Tuy nhiên, chị Lý nói mình không có tiền.
Lừa đảo tinh vi qua hình thức "đầu tư hộ"
Không nản lòng, người đàn ông này đề nghị chuyển tiền vào tài khoản của chị Lý để chị đầu tư hộ vì anh ta không tiện. "Lúc đầu, tôi cứ tưởng anh ta nói đùa, không ngờ lại chuyển tiền thật. Một tài khoản ngân hàng nhận 300.000 NDT, tài khoản còn lại 200.000 NDT", chị Lý kể. Chị định làm theo yêu cầu của người đàn ông này là ra ngân hàng rút tiền mặt nhưng không tìm thấy chứng minh nhân dân nên đã gọi chồng đến hỏi.
Thấy vợ do dự, anh Lưu cảm thấy có điều gì đó không ổn. Sau khi gặng hỏi, anh mới biết vợ mình sắp đi rút tiền, mà đó lại là số tiền người khác tự nhiên chuyển đến. Ban đầu, anh nghĩ vợ mình bị lừa nhưng khi ra cây ATM, họ thực sự rút được 40.000 NDT tiền mặt. Càng nghĩ càng thấy bất thường, anh Lưu đã gọi điện báo cảnh sát.
Suýt thành tòng phạm bất đắc dĩ
Nghi ngờ đây là chiêu trò của tội phạm lợi dụng người khác rút tiền để chuyển tiền bất hợp pháp, cảnh sát đã liên hệ với trung tâm chống lừa đảo. Để làm rõ sự việc, cảnh sát cùng trung tâm chống lừa đảo đã tiến hành điều tra số tiền này. Kết quả cho thấy 500.000 NDT chuyển vào tài khoản của chị Lý không phải của “người quen trên mạng” mà là tiền của một nạn nhân bị lừa đảo.
Cảnh sát cho biết, sau khi nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản của chị Lý, kẻ lừa đảo sẽ dụ chị đầu tư qua một ứng dụng bất hợp pháp rồi chiếm đoạt tiền, hoàn thành vòng lặp lừa đảo. Lúc này, chị Lý mới bàng hoàng nhận ra mình suýt trở thành công cụ cho kẻ lừa đảo.
Sáng hôm sau, cảnh sát đã cùng chị Lý đến ngân hàng rút hai khoản tiền và liên hệ với nạn nhân thật sự để thông báo đến nhận lại tiền.
Cảnh sát Trung Quốc khuyến cáo người dân phải cảnh giác. Tài khoản ngân hàng chỉ được sử dụng bởi chính chủ sở hữu, không được cho mượn, cho thuê hoặc bán dưới bất kỳ hình thức nào. Nếu vi phạm sẽ bị xử lý theo pháp luật. Cần thận trọng khi kết bạn trên mạng, đặc biệt khi liên quan đến giao dịch tiền bạc. Tuyệt đối không giúp người khác chuyển tiền để tránh trở thành công cụ cho tội phạm.
Tội cho thuê, bán, mua tài khoản ngân hàng bất hợp pháp để sử dụng vào hoạt động phạm tội hoặc bị người khác sử dụng vào hoạt động phạm tội, nếu nghiêm trọng sẽ cấu thành tội. Để phòng tránh, mỗi cá nhân cần nhớ những điều sau:
- Bảo vệ thông tin cá nhân bao gồm chứng minh nhân dân, điện thoại, thẻ ngân hàng...
- Không ham lợi nhỏ, không cho thuê, cho mượn, bán tài khoản ngân hàng.
- Nâng cao ý thức cảnh giác, không cung cấp thông tin cá nhân, bao gồm cả thông tin tài khoản ngân hàng cho bạn bè, người lạ, người quen trên mạng khi họ yêu cầu và hứa trả tiền.
- Báo ngay cho cơ quan công an nếu phát hiện hành vi đáng ngờ, không tự ý làm theo hướng dẫn của kẻ khả nghi.
Thùy Anh (Theo QQ)
